上證報中國證券網訊（記者 張瓊斯）人民銀行1月26日發佈消息稱，爲完善反洗錢監管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力，人民銀行、銀保監會、證監會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自今年3月1日起施行。

有關部門負責人表示，制定辦法，一是有利於順應金融行業發展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力；二是有利於踐行“風險爲本”反洗錢理念，提升金融機構反洗錢工作水平；三是有利於接軌反洗錢國際標準。

據悉，“風險爲本”要求貫穿在辦法中。辦法一是要求義務機構建立清晰的客戶接納政策；二是完善並強調持續盡職調查規定，要求將客戶全生命週期管理融入持續盡職調查的要求中；三是增加關於強化盡職調查和簡化盡職調查的要求，明確適用情形以及相應的措施；四是根據各金融行業的業務發展和風險狀況，完善銀行、證券、保險、非銀行支付、信託、資產管理等行業的客戶盡職調查要求。

辦法還補充完善客戶盡職調查的相關要求，包括：電匯、受益所有人識別、通過第三方開展盡職調查、代理行、高風險國家或地區、新技術（非面對面開展業務）、壽險受益人識別、客戶盡職調查兜底要求以及覈實身份的時機等相關要求。