膠東在線12月20日訊（通訊員 薛瑞豐）面對反洗錢工作的新形勢、新變化，工商銀行煙臺分行營業部認真履行責任擔當，積極貫徹落實監管要求和上級行反洗錢工作部署，通過健全機制、宣傳引導、強化考覈等工作措施，切實提高反洗錢工作有效性。

聚焦重點，加強學習教育

爲更好踐行爲民服務金融本色，根據風險和形勢變化，該行以“築牢洗錢風險防線，助力高質量發展”爲主題，針對當前虛擬資產、數字經濟、平臺經濟等洗錢違法犯罪風險加劇，堅持“風控強基”的原則，組織全轄員工對人民銀行和上級行下發的反洗錢文件、風險提示、典型案例等進行梳理、學習、再交流，進一步提升全行反洗錢合規水平和風險管理能力，推動反洗錢工作高質量發展。

認清風險，強化宣傳引導

隨着國內外經濟形勢的變化，各類金融犯罪與洗錢活動相互交織滲透，電信網絡詐騙、網絡賭博、地下錢莊等上游犯罪手段不斷更新，該行將反洗錢工作穿透到各項工作中，通過多種形式對當前洗錢犯罪呈現新特點、反洗錢工作形勢進行分析，行內利用櫃檯及公共教育區域，常態化做好廳堂宣傳。行外通過“進農村”“進社區”“進校園”“進企業”“進商圈”，進行識假防騙能力，普及防範電信網絡詐騙、非法校園貸、個人信息保護等金融知識，累計發放宣傳資料1000餘份，受衆人數2000餘人，進一步提升人民羣衆認識度，維護社會和經濟秩序穩定，積極踐行工行的社會責任。

健全機制，嚴格合規履職

該行依據反洗錢各項規章制度，建立一把手反洗錢責任制，將反洗錢合規管理內嵌到各項業務流程，通過規範前臺操作行爲、關注異常資金交易、做好對可疑交易分析研判、及時回覆協查信息、規範分析報告等系列措施，進一步提升制度建設，健全事前、事中、事後反洗錢履職能力。

強化考覈，加大正向激勵

該行對於網點員工上報可疑線索、堵截案例等事蹟給予正向合規積分獎勵，發揮榜樣優勢，鼓勵全轄宣傳學習。通過強化合規考覈導向，推動關鍵部門、關鍵崗位、關鍵環節員工提升反洗錢履職能動性。本年度，分行營業部先後向公安機關報送多起線索，成功協助公安機關抓獲犯罪嫌疑人4人。

下一步，工商銀行煙臺分行營業部將持續深入貫徹落實反洗錢工作要求，厚植合規文化，不斷強化反洗錢措施，牢固樹立底線思維，堅守以合規促發展的生命線，切實履行好金融機構反洗錢社會責任。