本文源自：財聯社記者 林堅

財聯社3月22日訊（記者 林堅）投資者保護長期是資本市場健康發展的支柱重任。財聯社記者獲悉，近期各地證監局、三大交易所以及中證協均密集向券商下發有關投資者保護的文件，既有以3·15爲主的多個專項活動，也有對往日工作的總結昇華和下一步年度工作部署安排。

從投資者角度出發，也有像深交所發起對A股投資者的調研，目的在於持續跟蹤瞭解全面註冊制下投資者行爲特徵，傾聽投資者對資本市場改革成效及熱點問題的看法或建議。

從區域來聚焦，以深圳爲例，記者整理發現，收到部署文件至少包括以下九項：

1．北交所、股轉公司——《關於合作開展3·15投資者保護教育宣傳專項活動的通知》

2．中證協——《關於開展2024年3·15投資者保護教育宣傳專項活動的通知》

3．中證協——《關於開展2024年證券公司投資者教育評估工作的通知》

4．投保基金公司——《關於協助開展投資者權益保護相關調查的函》包括“2024年度證券公司投資者保護狀況調查”及“證券投資者滿意度調查”

5．深圳證券交易所——《關於開展專項投教工作的通知》

6．深圳證券交易所——《關於開展2023年度個人投資者狀況調查的通知》

7．深圳證監局——《深圳證監局關於做好2024年315投資者保護教育宣傳專項活動的通知》

8．深圳證監局——深圳證監局關於徵集投資者保護工作成果的通知

9．深圳證監局——2024年投教基地考覈

就在上述密集發文前不久，今年3月初，證監會主席吳清履新後首次在公開場合答記者問時明確改革發展着力點，再度明確投資者是市場之本。他稱，要更好地服務投資者，從法律上、制度上監管、執法上、司法上進一步加強對投資者的保護，要進一步增強投資者對市場的信心和信任，來吸引更多的投資者。

投保、投教工作目前五大行動進行時

整體來看，投資者保護的信號更加凝聚。監管部門、證券交易所以及中證協等自律監管組織引導證券業更好開展投保、投教工作。至少包括以下五個方面舉動：

一是證監局制定並強化《進一步加強轄區投資者保護工作的方案》，推動全局承擔起保護投資者合法權益的核心政治責任，並結合3·15發起專項投保活動。近期，各地也開啓對投教基地的考覈。

二是證監會、證監局強化穿透式監管、全鏈條問責，切實保護中小投資者合法權益，持續淨化資本市場生態，綜合運用非現場覈查、現場檢查、監管執法等多種方式，壓實市場主體投資者保護責任，進一步落實投資者適當性管理要求，強化投資者關係管理，保護投資者合法權益。並對轄區內的券商以及其他金融機構開展投資者保護現場檢查，及時採取行政監管措施。

三是中證協、滬深交易所以及全國股轉公司正聯合開展2024年券商投教評估工作，評估期間爲2023年4月1日至2024年3月31日，評估對象爲從事經紀業務的券商。根據往年經驗，一般年度評估結果將在6月左右發佈。2023年評估結果爲A等次公司33家，B等次公司43家，C等次公司29家。

四是證券交易所正在開展投教專項工作，包括科普宣傳等等。深交所方面，要求券商應積極製作相關投教產品，通過公司網站、微信公衆號、手機APP、實體或互聯網投教基地以及自媒體等渠道廣泛宣傳，並面向重點投資者羣體精準投放，相應工作應於今年6月30日前完成；全國股轉公司以及北交所要求組織投教基地、分支機構及北交所投資者服務e站等以防範新三板市場非法證券活動爲重點，按照精準宣傳與廣泛宣傳相結合的原則，開展各類投教活動，製作投放投教產品，提升投資者識別與防範風險的能力。

五是記者多方瞭解到，目前各個組織單位正在着手規劃今年5·15的專項投教活動，包括起草活動方案。2024年5月15日是第六個“全國投資者保護宣傳日”。相較於往年，每年投教專項活動如何體現創新性是重點關注所在。業內人士稱，活動可結合自身優勢和區域特點，創新活動形式、豐富活動內容。

也值得一提的是，加大宣傳力度也是各方的共識。在一系列文件中均明確提出，證券機構要廣泛加強與市場各方、社會各界的合作，藉助新媒體，深入開展投資知識普及、幫助投資者樹牢理性投資理念，增強投資者風險防範意識和能力，豐富活動形式，進一步加大資源整合力度，形成保護投資者合法權益的合力。

2024年券商投保、投教工作至少圍繞四方面展開

在我國資本市場上，中小投資者佔絕大多數。目前，我國股市有2.2億投資者，基金投資者更多，這是我國資本市場最大的市情。今年1月，證監會副主席王建軍接受媒體採訪時談道，只有廣大投資者有實實在在的獲得感，資本市場平穩健康發展纔能有牢固的根基，從而真正實現穩市場、穩信心。同時，保護投資者特別是中小投資者的合法權益是證監會的法定職責，也是工作的重中之重，是監管工作政治性、人民性的直接體現。

他表示，證監會將把這一理念貫穿到市場制度設計、監管執法各方面全流程，加快完善投資者保護的制度機制，全力營造公開公平公正的市場秩序和法治環境，讓投資者切實感受到市場的公平正義。

目前來看，券商對於投保、投教工作已經共識明確，久久爲功。一方面，投資者保護最忌諱口號式宣傳，需要腳踏實地。記者注意到，行業多數券商都有開闢專屬的投教賬號，分佈在微信公衆號，抖音或者小紅書等渠道平臺。從各大投保投教工作的年度總結中，都能看到大量乾貨。二是監管明確投資者是市場之本之後，券商積極響應，對2024年投教工作有了明確部署。

記者採訪總結髮現，整體來看，今年的投保、投教工作重點至少涵蓋了金融文化的傳承與創新、金融強國的建設、上市公司質量的提升以及國民金融教育的深化等四大方面：

1．投教工作深入研究和宣傳中國金融文化的核心價值觀，如穩健、誠信、責任和創新。通過組織系列講座、論壇和研討會，讓廣大投資者深刻理解中國特色金融文化的內涵和重要性，從而引導投資者樹立正確的投資觀念，促進金融市場的健康發展。

2．養老金融作爲金融強國建設的重要組成部分，具有舉足輕重的地位。投教工作將針對養老金融的特點和需求，加強對投資者的教育和引導。例如，通過普及養老金融知識，提高投資者對養老金融產品的認識和風險意識；同時，引導投資者合理規劃養老資產，確保資產的安全和增值。

3．投教工作更關注上市公司治理、信息披露和分紅機制等方面的問題，引導投資者關注上市公司的基本面和長期價值。同時，加強對分紅除權除息交易機制的教育，幫助投資者理解其運作原理和風險控制方法。在退市過程中，投教工作還加強對投資者的權益保護教育，確保投資者的合法權益得到有效保障。

4．金融教育應從娃娃抓起，通過在小學、大學等教育階段普及金融知識，培養學生的金融素養和風險防範意識。投教工作將繼續與教育部門合作，開設金融教育課程，爲學生提供系統的金融知識學習機會。同時，利用課外活動、社會實踐等方式，讓學生親身體驗金融市場的運作，加深對金融知識的理解和應用。

責任編輯：石秀珍 SF183