對一起網貸詐騙案例的解析
下面呈現給大家的,是近期發生在我市的一起真實的網貸詐騙案件。我們希望通過對這起案件的解析,爲大家提供一些識別網貸詐騙的辦法,幫助大家能夠及時發現騙子的詐騙伎倆,從而減少受騙損失。值得一提的是,本案中的受害人在給騙子賬戶轉賬3000元后,在進一步與騙子的交流中及時發現可疑之處,並諮詢了朋友後再沒有給騙子轉賬,防止了更大損失。
►詐騙開始,騙子有“腳本”、有套路。
騙子的“腳本”很細緻:工號、姓名都有,目的就是爲了初步取得受害人的信任。
騙子索要受害人的手機號碼和姓名說是要確認”申請人是本人“,這很可疑。
可疑之處一:騙子憑藉什麼去確認呢?
可疑之處二:騙子依據什麼規則就馬上確定受害人最高可貸款30萬元?
可疑之處三:那個月利和萬元還息,騙子是算錯了還是說錯了?(”腳本“有誤)
這些精心準備好的套路,是爲了進一步打消受害人的疑慮,編得像模像樣。受害人如果不敏感,到這一步基本就按騙子的套路走了。
本案中的受害人按照騙子要求,持身份證件拍攝照片發給了騙子。於是騙子得到了受害人的個人信息。這是騙子在這場詐騙中的第一個收穫。
當然,這個合同也是騙子們精心準備好的“誘餌”。
一切的一切都是按騙子的誘導在進行着。
合同中部分信息冒用他人。騙子又得到了受害人的銀行卡號,這是騙子第二個收穫。
可疑之處四: 貸款方簽字竟然跑到借款方一側了。
►程出現第一次“變調”。騙 子在“取得信任腳本”流程結束後,開始用第二組“腳本”:“威脅腳本”。
這段對話中也有可疑之處。
可疑之處五:”合同提交到上海中級法院蓋章“。一份普普通通的民事合同,居然要人家中級法院蓋章!
可疑之處六:子虛烏有的一個”銀聯信貸管理中心“。
最後一句”如果有僥倖心態......“,直擊受害人薄弱之處,騙子目的就是讓受害人無暇去考慮對整個過程的識別。
在這裏, 騙子一再強調違約金,還是爲了讓受害人發懵。
此時,騙子露出了”獠牙“,咬受害人第一口。
可疑之處七:即便是有個保險合同,難道這個保險合同受害人不簽字麼?合同樣本不給受害人看麼?
►騙子拿出了第三組“腳本”:“自證身份腳本”。
此時的受害人產生了懷疑,說明他有所警惕,他正確的做法應該是多渠道覈實一下整件事,尤其那個合同,可以諮詢朋友、律師。
騙子在解釋完這些後,他當然知道受害人還是有疑慮的,因此更多的招數還有:
當然,騙子給的這些也許能在網站中查到,因爲他們冒用了別人的信息。
騙子給的那個網址無法打開。
騙子就是騙子,軟硬兼施(這年頭,騙子也知道借用法律的威力)拿下了受害人。這波騙子只知道中級法院,也許他們認爲中級法院更“厲害”吧?再次提醒大家:這些合同之類的事,可以找律師諮詢。
受害人的懷疑也許讓騙子無語了?別急,他們還有“迷魂湯”:
上面的身份證信息是真實的,或許是騙子盜用或其他途徑得到的。
這裏騙子還用了一招“美人計”來迷惑受害人。
可疑之處八:兩個人的身份信息受害人到何處去印證呢?
騙子步步緊逼受害人轉賬,防止受害人再次醒悟,於是受害人轉出了3000元。這是騙子第3個收穫。
►咬了受害人第一口後,騙子當然不會善罷甘休,整個過程出現第二次”變調“。
騙子第二次露出了”獠牙“。請仔細看下面的圖:
可疑之處九:通知書不是給受害人的,是給陳主任的。
可疑之處十:”向中國人民法院提起民事訴訟“。這個法院在哪裏?
►看到這個通知書,受害人再次產生了懷疑,所幸他終於想起來諮詢朋友,經朋友提醒後沒有轉賬,並留存證據到刑警隊報案,避免了自己更大損失。
來源:金昌網警巡查執法