導讀：人民銀行、銀保監會、證監會10日聯合發佈了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》)。該辦法明確規定，互金機構除了必須建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制，有效進行客戶身份識別、開展涉恐名單監控、保存客戶身份資料和交易記錄等要求外，從業機構還需及時上報、監測大額和可疑交易。

人民銀行、銀保監會、證監會10日聯合發佈了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》)。該辦法明確規定，互金機構除了必須建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制，有效進行客戶身份識別、開展涉恐名單監控、保存客戶身份資料和交易記錄等要求外，從業機構還需及時上報、監測大額和可疑交易。

《管理辦法》要求，從業機構應當執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構、非銀行支付機構以外的其他從業機構應當由總部或者總部指定的一個機構通過網絡監測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告。中國反洗錢監測分析中心發現從業機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的從業機構發出補正通知，從業機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

同時，從業機構還應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以客戶爲基本單位開展資金交易的監測分析，對客戶及其所有業務、交易及其過程開展監測和分析。

央行表示，《管理辦法》出臺主要的目的，一是建立監督管理與自律管理相結合的反洗錢監管機制。二是建立對全行業實質有效的框架性監管規則。

今年以來，央行反洗錢監管風暴升級，支付機構、券商、銀行、保險公司等均在被罰名單中。9日，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局在京召開的金融系統反洗錢工作會議討論認爲，當前反洗錢工作面臨的國際國內形勢依然嚴峻，國際反洗錢標準趨嚴，國際反洗錢互評估工作進入攻堅階段，同時，擴大金融業雙向開放和防控金融風險攻堅戰都要求將反洗錢和反恐怖融資作爲風險管控的重要舉措，反洗錢監管已成爲金融監管的重要內容。

幫人洗黑錢怎麼判刑?

刑法第一百九十一條，有下列行爲之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換爲現金、金融票據、有價證券的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

洗錢罪

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，爲掩飾、隱瞞其來源和性質，而提供資金賬戶的，或者協助將財產轉換爲現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的，或者協助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行爲。

第七十八條　【適用條件與限度】被判處管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑的犯罪分子，在執行期間，如果認真遵守監規，接受教育改造，確有悔改表現的，或者有立功表現的，可以減刑;有下列重大立功表現之一的，應當減刑：

(一)阻止他人重大犯罪活動的;

(二)檢舉監獄內外重大犯罪活動，經查證屬實的;

(三)有發明創造或者重大技術革新的;

(四)在日常生產、生活中捨己救人的;

(五)在抗禦自然災害或者排除重大事故中，有突出表現的;

(六)對國家和社會有其他重大貢獻的。

減刑以後實際執行的刑期不能少於下列期限：

(一)判處管制、拘役、有期徒刑的，不能少於原判刑期的二分之一;

(二)判處無期徒刑的，不能少於十三年;

(三)人民法院依照本法第五十條第二款規定限制減刑的死刑緩期執行的犯罪分子，緩期執行期滿後依法減爲無期徒刑的，不能少於二十五年，緩期執行期滿後依法減爲二十五年有期徒刑的，不能少於二十年。