貸款4萬5,反欠銀行90萬?這類“黑中介”千萬別信!
摘要:最後鋌而走險,通過包裝客戶貸款資質的中介公司進行貸款。《刑法》第一百九十三條規定:以非法佔有爲目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處罰金。
原標題:貸款4萬5,反欠銀行90萬?這類“黑中介”千萬別信!
警惕黑中介,貸款需謹慎
生活中有很多急需用錢的時刻
銀行貸款的高門檻與複雜手續
將很多人“拒之門外”
於是乎
很多“黑中介”應運而生
以此牟取非法利潤
黑中介可以“黑”到什麼程度?
01
千萬別碰“黑中介”
一位市民準備貸款,可因爲資質不夠,跑了幾家銀行都未果。最後鋌而走險,通過包裝客戶貸款資質的中介公司進行貸款。
幾個月後,該市民收到了1.5萬的款項,但同時也收到了銀行的催收電話。
發覺不對勁的市民趕緊到銀行查看徵信,結果發現自己竟然欠款31萬元!再去找中介公司時,早已人去樓空!
(中介公司早已人去樓空)
02
黑中介的套路
接到報警後,警方迅速展開偵查。同時串並發現全市存在多宗類似警情,社會影響惡劣。
據統計,2015年至今,該犯罪團伙通過註冊多個空殼公司,以類似手法作案百餘起,涉案金額五千餘萬元,受害人遍佈全國各地。其中情節最嚴重的一起案件,嫌疑人通過包裝客戶資質向銀行騙貸91.5萬元,而受害人卻只收到4.5萬。
所謂的“包裝貸款”
其實是客戶和銀行“兩頭騙”!
主要套路分爲五步:
第一步:發佈包裝貸款廣告
通過撥打電話、發送短信,或者在微信羣、QQ羣發佈“貸款中介”廣告,吸引急需資金而又不符合銀行貸款條件的客戶。
(團伙成員的朋友圈廣告)
第二步:扣留手機卡和銀行卡
引導客戶辦理新的電話卡、銀行卡,然後以“方便做銀行流水、應對銀行回訪、繳納社保和公積金”等藉口將客戶的手機卡、銀行卡扣留在公司。
(現場查獲的大批銀行卡、手機卡)
第三步:包裝成高收入人羣
將客戶“錄取”爲該空殼公司的高層管理人員,每月發放高額工資,形成銀行流水。比如陳女士就被包裝成了該公司月薪5萬元的“部門經理”。
(嫌疑人交待作案手法)
第四步:指導辦理貸款手續
陪同客戶去銀行申請貸款。具體指導客戶如何填寫表格、如何應答銀行問詢。
(事先準備好的話術)
第五步:銀行放款後卷錢跑路
銀行放款後截留大部分款項,只轉賬一小部分資金穩住客戶,然後來一個金蟬脫殼。公司每隔一段時間就會轉移辦公地點。
03
詐騙套路需防範
被警方打掉的這個黑中介,恐怕只是冰山一角。網上隨手一搜,“包裝貸款”廣告比比皆是。
(某搜索引擎上存在大量包裝貸款廣告)
還有幾種貸款中介的詐騙套路也需要注意防範:
0 1
花錢就能洗白徵信污點
個人徵信污點除了在問題解決的5年後通過系統自動更新消除外,人力無法干預。
0 2
先交中介費、包裝費
收錢之後拉黑跑路。
0 3
要取個人信息,最後沒辦成
騙取公民個人信息進行不法用途。
0 4
承諾銀行貸款,實際是高息網貸
受害人付給中介手續費外,還要承擔高額利息。
需要注意的是,即便少數人通過包裝貸款成功,也改變不了騙貸的本質。一經查出,不僅會被列入銀行黑名單、收回貸款,還有可能與貸款中介一起觸犯刑法。
《刑法》第一百九十三條規定:以非法佔有爲目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處罰金;數額巨大的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金;數額特別巨大的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處罰金。
無論是什麼貸款
都需謹慎再謹慎
來源:深圳龍崗警營、第一現場