來源：每日經濟新聞(nbdnews)綜合整理

央行一次對4家第三方支付機構開出合計5張罰單，共計被罰沒近1億元人民幣，其中3家機構領到2000萬以上的鉅額罰單——這種處罰力度實屬罕見。

昨日（8月6日），中國人民銀行營業管理部（北京）公佈兩項行政處罰決定，國付寶信息科技有限公司因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被罰沒總額4646萬餘元；聯動優勢電子商務有限公司因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被罰沒約2640萬元。

同時，中國人民銀行深圳市中心支行發佈處罰公示稱，銀盛支付服務股份有限公司因違反支付結算管理規定被罰沒約2248萬元。

此外，中國人民銀行上海分行也在同一天發佈對支付寶（中國）網絡技術有限公司的行政處罰，因違反支付業務規定，支付寶被處以412萬元的罰款。

國付寶、聯動優勢挨罰

中國人民銀行營業管理部公告顯示，國付寶喫到的罰單有2張，處罰金額分別爲199萬元和4447.2萬元。

央行網站截圖

具體的處罰原因，央行表示，經查實：

國付寶公司和聯動優勢公司未能採取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上爲非法交易提供了網絡支付服務。

此外，國付寶公司還存在爲身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、未按規定披露相關事項、未按規定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規行爲;

公開資料顯示，國付寶2011年底從央行獲得支付業務許可證，可以在全國範圍開展包括互聯網支付和移動電話支付業務，2016年12月，在牌照續期後，國付寶的業務進一步擴展到了預付卡發行與受理（海南省、陝西省、雲南省、湖南省、北京市）。

每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者第一時間撥打國付寶客服電話，對方提示工作時間爲早9點至晚9點，但是一直“坐席全忙”。

另一方面，聯動優勢領到的則是一張罰金爲2424.8萬元的罰單。

央行網站截圖

處罰原因方面，央行表示：

聯動優勢公司還存在特約商戶資質審覈不嚴、未按規定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行爲。

聯動優勢2011年8月拿到第三方支付牌照，2014年將業務從互聯網支付、移動電話支付拓展到銀行卡收單。

“國付寶公司、聯動優勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。”央行還強調。

綜合考慮聯動優勢公司違法違規行爲的事實、性質以及社會危害程度等具體情節，人民銀行營業管理部及北京外匯管理部依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律法規對聯動優勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，並處罰款人民幣14319713.64元，合計罰沒人民幣26398899.28元。

嚴打互聯網金融亂象

值得注意的是，除了國付寶和聯動優勢，中國人民銀行深圳市中心支行也在同一天發佈對銀盛支付服務股份有限公司的處罰公示，給予該公司警告，沒收違法所得9341395.79元，並處罰款13136057.80元，罰沒合計金額22477453.59元；對該公司1名相關責任人員給予警告，處以罰款合計130萬元。

央行深圳市中心支行公開下載文檔截圖

此外，中國人民銀行上海分行也在同一天發佈對支付寶（中國）網絡技術有限公司的行政處罰，因違反支付業務規定，支付寶被處以412萬元的罰款。

事實上，去年下半年以來，在嚴監管的態勢下，不管是金融機構還是支付機構均頻頻收到罰單，且呈現常態化和密集化的趨勢。據券商中國統計，截至8月6日，今年以來的第三方支付機構罰單，累計數量達到62張，累計罰沒1.66億元。

而且，僅僅在6月份至今的兩個月時間裏的罰單數就達到了38張，佔比逾50%；再加上罰單金額來看，最近兩個月，更是呈現高頻高額的現象。

央行營管部及北京外匯管理部也表態稱，今後將嚴厲打擊互聯網金融亂象，從嚴查處爲各類非法交易提供支付服務等違法違規行爲，規範經濟金融秩序，維護金融穩定。

據北京商報報道，蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言認爲，今年支付行業依舊會延續強監管的態勢，在整治各類違法違規操作方面依舊會不遺餘力，無證支付、備付金挪用、收單領域的不規範操作、反洗錢監控等方面，會是持續的高壓線。

每日經濟新聞綜合每經App（實習記者 潘婷；記者 向江林 ）、

21世紀經濟報道、券商中國、北京商報等

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