我們再來看一則真實的案例,犯罪嫌疑人趙某現年46歲,初中文化水平。自2009年以來,在沒有經濟實力的情況下,通過高額利息借款,先後經營起榨油坊、棉業有限公司等五家企業,並承包了幾千畝土地,成爲當地知名的“大老闆”。然而,靠債臺高築壘砌的“事業”自然不保險,很快趙某就感到支撐不下去了,因此便有了借錢補窟窿的想法。2012年至2014年期間,趙某在明知自己的資產無法償還外債的情況下,仍然繼續向受害人虛構自己的經濟實力和經營能力,隱瞞資不抵債的事實,以資金週轉、購買原料等爲由騙取羣衆信任,採取重複使用榨油坊的油渣提貨單、棉業有限公司空頭轉賬支票、虛假土地承包合同、出具借條作爲抵押物的方式,更是以2%以上的高額月息爲誘餌,向小額擔保貸款公司和個人不斷借款,最終涉案金額高達3億元。

新疆庫爾勒市公安局辦案民警稱,2014年2月14日,劉某、楊某等40餘名羣衆來到市公安局經偵大隊報案稱,趙某從他們手中騙得鉅款後逃匿。接到報案後,經偵大隊成立了專案組對案件展開調查。2月15日,趙某因涉嫌集資詐騙罪,被市公安局刑事拘留,並列入上網追逃人員。2月23日,經偵大隊民警在當地派出所民警的配合下,在武漢市武昌區一家賓館內將趙某抓獲。

經過兩個多月的調查,趙某涉嫌集資詐騙一案逐漸浮出水面,其詐騙手法並沒有多麼高明,仍然是高息加 “拆東牆補西牆”的龐氏騙局。趙某先是打造“大款”形象騙取投資者的信任,然後又拋出資金週轉不暢、採購原料等理由,最後以高息爲誘餌,向小額擔保貸款公司和個人借款,最終受害人達100餘人、涉案金額達3億餘元。趙某將借款全部用於個人揮霍和償還之前債務,使受害人蒙受巨大損失。

實際上,趙某案件是典型的“霧裏看花、看起來很美”的非法集資案。趙某以個人名義或者企業需要週轉資金爲幌子,以高息爲誘餌進行非法集資詐騙活動,通過以支付高額利息的方式向他人借款,用於投資建廠、購買土地等。爲了維持資金鍊不斷裂,繼續向其他人以高息借款,採用“拆東牆補西牆”的連環手法,給前期借款人償還本金及利息,給他人造成其信用度高、經營能力強的假象。此類詐騙更有甚者,在無任何經營項目的情況下,虛構自己從事盈利巨大的項目,以支付高額利息爲誘餌,實施集資詐騙,案發後給受害人造成巨大經濟損失,後期受害人將血本無歸。

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