GIB環球金融、GIB全球數字銀行——內幕獨家揭祕
原標題：GIB環球金融、GIB全球數字銀行——內幕獨家揭祕
你好，我是你的老朋友響哥。
繼GCG鉅富金融不能出金已經有一年多的時間了，鉅富的傀儡老闆丘富豪被抓後，由於當地沒有受害人，所以在收押半年後就放出來了。最近，由GCG鉅富衍生出的新的一輪GIB騙局又開始了，跟隨響哥的視角，一起來揭祕！
鉅富的續命盤——GIB環球金融、全球數字銀行！
GCG鉅富丘富豪出來後，投資者本以爲迎來了希望能夠出金了，但是他們等來的卻是失望，出來後的丘富豪把本金給他們鎖住了，只有少數發展的團隊能夠少量提現，總之就是你能幫我騙錢，我就給你提現，否則想都別想。
在經歷了各種改制度的套路以後，發現GCG鉅富這個牌子玩不下去了，又搞了個GIB數字銀行出來，剛開始搞的是數字貨幣，現在又回過頭來繼續玩外匯了。
登錄GIB的官網https://gib.group/zh-CN/，這個網站做得相當精美，顏值高大上，各種國家語種自由切換，秒殺目前絕大多數公司的網站，一個小白點擊進去，很容易被它的外象所迷惑。
在官網的關於我們一欄，GIB自稱2018年成立於澳大利亞，由金融，外匯，加密貨幣，投資等領域的專業人士共同創建，還有各種牌照，看起來非常的亮眼，好像很正規的樣子。
俗話說外匯看熱鬧，內行看門道，這些宣傳其實都是表面現象，經不起推敲，背後的真相超乎你的想象。
2018年才成立的GIB可靠嗎？
GIB公司成立於2018年，這種近一兩年成立的國外金融公司要謹慎，一般來說，國外註冊的公司如果已經成立多年，這個公司的可信度會有所提升。因爲一家公司成立多年，是需要業績支撐和財務報表、交稅記錄、工商信息等等相關經營記錄的。
一家成立十幾二十年的詐騙公司，在面對巨大的成本支出且不被人發現，還能逃過法律制裁是非常難的。當然這個概率並不是百分百，只是相對於絕大多數公司來說，這個推理是成立的。所以，一旦查到是近一兩年才成立的公司，這個就必須謹慎小心。
GIB總部地址造假
GIB官網的聯繫我們一欄顯示：公司總部在澳大利亞廣場大廈，這個“澳大利亞廣場”，百度百科的搜索結果如下：
通過搜索以上信息我們做了2點分析
1、澳大利亞廣場是悉尼市中心CBD，地標性建築，並被認爲是澳大利亞建築的象徵。由GTP集團擁有。
麻煩GIB來解釋一下，這個CBD中心大樓是怎麼從“GTP集團”變成"GIB”的。悉尼市中心CBD，整棟大樓的市值大家可想而知，除非類似“滙豐銀行”這樣的巨頭，纔有可能有實力承包整棟大樓辦公。
而這個2019年不知哪冒出來的小公司，有世界500強的實力嗎？如果謹慎一點的人，派一個當地的朋友去拜訪求證，卻不知該公司在這棟大樓幾層幾號，真的能找到嗎？這個地址用意何在？好好打個問號。
2、高大上的CBD中心總部，辦公電話卻沒有，讓人匪夷所思。
公司性質、註冊號、金融牌照都有問題
1）公司簡稱“GIB”是“環球投資銀行”（全稱：Global Investment Bank）的英文縮寫，沒有公司性質。
公司在註冊的時候，按照公司性質劃分，分爲“XX有限公司”、“XX股份有限公司”、“XX集團”等等，而公司性質模糊化勢必會造成律師和徵信公司無法從當地的工商系統中，查證企業的真實合法性。
2）這個“GIB”聲稱2019年在美國華盛頓成立，但卻沒有當地的公司註冊號，註冊號對於企業來說，就像是身份證號碼一樣，也可理解爲企業營業執照，數字的排版也和身份證號一樣是有規律的，這個信用代碼會成爲管理和經營過程中法人和其他組織的身份識別。
3）在GIB的官網上，列舉出來了很多的公司和牌照，估計很多人看到了，要麼是看暈了，要麼就是覺得挺牛逼的樣子，那我們就一個一個的來看看這些公司和牌照，首先聲明一點，牌照是不能跨公司通用的，只能對持牌公司本身起作用！！
加拿大的GIB公司沒有外匯保證金資質
GIB Investment Capital Ltd（M20984950）註冊於加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）並獲得貨幣服務業務（MSB）牌照，經過調查發現，GIB持有的加拿大MSB牌照，登記時間爲2020年2月13日，登記的業務爲外幣兌換和匯款業務！
加拿大MSB牌照是註冊登記制，沒有什麼覈准門檻的，因爲加拿大MSB監管的是反洗錢和恐怖主義融資而已，根本就不監管外匯保證金交易這種金融業務，這從MSB要求提交的報告也能看出來，加拿大監管外匯保證金交易的是IIROC和證監會，而不是MSB！
美國的GIB公司也沒有外匯保證金資質
GIB Investment Trust LTD（31000163795710）已註冊於美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡（FinCEN），GIB已獲得貨幣服務業務（MSB）的牌照。調查發現，這家GIB Investment Trust LTD公司註冊於美國科羅拉多州，成立時間是2020年1月27日，所謂的美國MSB牌照，拿到的日期是2020年2月25日，也就是公司成立不到一個月，就拿到了MBS牌照，足以說明MSB拿牌門檻之低！
其實美國MSB跟加拿大MSB牌照一樣，也僅僅是監管反洗錢和恐怖主義融資而已，監管外匯保證金交易的是美國NFA，而且MSB允許開展業務的州都是美國的州，不能開展海外業務！
響哥諮詢了某出售金融牌照的人員，加拿大的MSB牌照只需要1.3萬美金就可以買，而且僅僅7天就可以下牌！根本不會審覈公司實力！沒有監管力度，形同虛設！
綜上所述，如此重要的企業經營信息，網站都找不到相關線索。作爲海外金融投資平臺，涉及到大量的在線金錢交易，會存在很多不確定的金融法律風險。
企業方應該爲客戶提供安全，合規和可靠的投資環境，爲客戶的資金安全負責，理所應當提供公司註冊號，金融牌號等重要信息，爲客戶投資做預判。而這個“GIB”卻反其道而行之，是沒有？還是刻意隱藏，這背後的深意是爲何？值得好好思量。
GIB背後的AFF多元金融集團，可靠嗎?
據GIB宣傳，他們是AFF多元金融集團私人有限公司（英文註冊名：AFF MULTI FINANCE GROUP PTY LTD）總部旗下的"子公司"，我們來看看個AFF又是啥來頭？
一、“國內的集團”和“澳洲的集團”區別在哪？
在澳洲，對於註冊的公司名稱要求並不嚴格，“XX集團”和“XX公司”本質上並沒有區別，只是叫法不同而已，並沒有特殊的意義。這和中國國情不同，在中國《企業集團登記管理暫行規定》第5條明確規定了，集團公司的設立應具備的條件是：
1、企業集團的母公司註冊資本在5000萬元人民幣以上，並至少擁有5家子公司；
2、母公司和其子公司的註冊資本總和在1億元人民幣以上；
3、集團成員單位均具有法人資格。
所以國內的投資人如果不瞭解澳洲國情，就會犯常識錯誤，誤以爲只要公司冠上“XX集團”就意味着實力的象徵，這是一個大誤區。
二、公司成立時間
AFF多金融集團的註冊日期是2020年2月24日，是今年新成立的公司。一般來說，國外註冊的公司如果已經成立多年，這個公司的可信度會有所提升。因爲一家公司成立多年，是需要業績支撐的，它的財務報表、交稅記錄、工商信息等等都會有經營記錄。
一家成立十幾二十年的公司，在面對巨大的成本支出，如果常年有不法行爲，且能逃過法律制裁是非常難的。當然這個概率並不是百分百，只是相對於絕大多數公司來說，這個推理是成立的。所以，一旦查到是近一兩年才成立的公司，這個就必須謹慎小心。
三、公司註冊、營業地址
AFF多金融集團註冊於2020年2月20日，註冊地是昆士蘭4217衝浪者天堂漢密爾頓大道9號6303室，該地址是一個澳大利亞昆士蘭洲的一個公寓。
一般來說，資金雄厚的公司，註冊和辦公地址均會選擇城市CBD中心的某個高檔寫字樓，一層或是多層。因爲事關公司的形象，有一定的商業考量，尤其是從事金融投資證券的公司更是如此，辦公地址的高大上在一定程度上代表着公司實力。
正如一位知名基金經理所說：“你不可能挑選一個便宜的寫字樓。你的投資者來了，看到你寒酸的樣子，怎麼會將資金放心交給你打理呢？”
AFF多金融集團號稱業務多元化發展，勁頭十足，但是註冊地卻是一個小公寓，和它“不差錢”的宣傳出入太大，所以，是不是真有實力，可自行判斷。
四、股票發行數量100股，支付總額100澳元
發行股票的數量，一般根據註冊資本、公司的財務狀況、融資總額、公司估值等確定具體發行數量。如果市場行情火爆，發行市盈率很高時，就會選擇多發一些，多賺一些發行溢價，反之則少發一些或者乾脆放棄發行。
股票發行數量和支付總額，一定程度上表示該公司的資本是否雄厚，有沒有做大項目的能力，客戶有時候會以這個作爲一種投資上的考慮。衆所周知，能做金融股票、證券投資的，如果手裏沒有一定的真金白銀，想靠白手起家相當難，這和傳統行業有相當大的差別。錢進錢出，資金流要相當充沛才足以支撐公司的正常運轉。
而AFF多金融集團涉及衆多產業，現金流更是不敢想像，按理說實力是很強勁的，但發行數量只有區區100股，每股1元澳幣，實在很難理解。
而往往這種類型的海外金融公司，更懂得運用營銷手段爲自己“鍍金”。比如，會僱大量的水軍在網上造勢，大肆宣傳、包裝炒作，把自己僞裝成“有實力的正規軍”，而很多投資者看不到背後的含義，或者缺乏相關專業知識的瞭解，就十分容易被它華麗的表象所迷惑，心甘情願地把錢掏出來。
你是旁觀者，還是羣衆，自己心裏要有杆稱。
希望通過我們的分析能讓投資都們有一個清醒的認識，具有一定的辨識能力，我們見了太多的投資悲劇，希望投資者深刻的汲取教訓，不要賺你認知以外的錢！
