中國銀保監會網站12月5日消息，銀保監會就中國銀行“原油寶”產品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規行爲作出行政處罰決定，並採取相應的監管措施。

根據處罰決定，銀保監會對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告並處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告並處罰款40萬元。

隨後，中國銀行作出回應：堅決接受處罰，深刻反思，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

中國銀行總部大樓 資料圖

據報道，銀保監會會同相關部門成立跨部門聯合調查組，覈查中國銀行“原油寶”產品風險事件相關違法違規行爲，主要包括：

一是產品管理不規範，包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；

二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規範、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；

三是內控管理不健全，包括績效考覈和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；

四是銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足准入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。

除依法實施上述行政處罰外，中國銀保監會還暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構准入事項，責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任並嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位。

隨後，中國銀行表態：堅決接受處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規範、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

中國銀行還表示，“原油寶”事件發生以來，我們全面開展風險排查，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出臺和解補償方案，將進一步加大整改力度，盡最大努力妥善解決問題。

責任編輯：楊希 1904183207