浙商銀行因有未盡職等 行爲遭交易商協會警告

作者： 段思宇

發債主體對於發行債券所募資金用來做什麼，主承銷商也有盡職調查的責任。中國銀行間市場交易商協會（下稱“交易商協會”）最新發布的一份自律處分信息公告稱，浙商銀行作爲債務融資工具主承銷商，在爲海城市金財土地房屋投資有限公司（下稱“海城金財”）提供中介服務的過程中，涉及五項違規行爲：募集資金用途監測存在重大疏漏；對募集資金用途項目及償債保障措施盡職調查不到位，出具的盡職調查報告不準確；未按規定開展詢價工作，發行文件中承銷方式信息披露不準確；對發行人重大事項披露督導義務履行不到位；盡職調查報告內容與形式不完整、底稿保存不完善。

交易商協會決定對浙商銀行予以警告，責令其針對在整個事件中暴露出的問題進行全面深入整改。

與此同時，交易商協會也披露了對海城金財的處罰情況。據悉，海城金財作爲債務融資工具發行人，在相關債務融資工具發行文件中關於BT協議信息披露存在虛假記載，關於承銷方式的信息披露不準確。

另外，海城金財的保障房項目專項募集資金違規使用比例較大，且未及時進行信息披露，年報中關於募集資金使用情況信息披露不準確，未及時就土地被無償收回事項進行重大事項信息披露，未及時披露公司董事長、總經理變動事項及2015年、2016年年報。

對於以上情況，交易商協會稱，根據銀行間債券市場相關自律規定，經2021年第9次自律處分會議審議，對海城金財予以公開譴責，暫停其債務融資工具相關業務2年；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改；對公司時任總經理徐天光予以嚴重警告，認定債務融資工具市場不適當人選1年。

還需一提的是，近期浙商銀行的高層也發生重大變動。浙商銀行官網日前發佈的關於聘任行長的公告顯示，2021年6月16日，浙商銀行召開第五屆董事會2021年度第七次臨時會議，審議通過了《關於聘任浙商銀行行長的議案》，同意聘任張榮森爲該行行長。根據有關規定，張榮森的任職資格尚待銀保監會覈准。

數據顯示，截至2020年末，浙商銀行實現營業收入477.03億元，比上年增長2.89%；歸屬於該行股東的淨利潤123.09億元，比上年下降4.76%；不良貸款率爲1.42%，比上年末上升0.05個百分點；撥備覆蓋率191.01%，比上年末下降29.79個百分點。