交行男員工侵佔2099萬：炒股、炒黃金期貨 收藏上千餘條絲巾
來源：中國基金報
原標題：交行男員工侵佔2099萬 收藏上千餘條絲巾被司法拍賣！愛馬仕、LV、古馳
見習記者 李雪瑩
近日，在阿里司法拍賣網進行競拍的一批古奇（GUCCI）、愛馬仕（HERMES）絲巾引發關注。根據競拍公告信息，這批古奇絲巾共96條，愛馬仕絲巾共148條，均曾爲海南海口市潘某德所有。
與此同時，潘某德名下還有大量迪奧（Dior）、LV、YSL等奢侈品牌絲巾、愛馬仕瓷器、香奈兒女裝、周大福珠寶等，參與網絡司法競拍。
據拍賣信息披露，潘某德共收藏女士絲巾1374餘條。這批絲巾從今年2月開始分批拍賣，並將持續到8月。
利用職務之便，套取金條回扣
潘某德爲何收藏了這麼多奢侈品絲巾？絲巾又爲何被司法拍賣？中國裁判文書網信息揭曉了答案。
裁判文書網顯示，潘某德，男，85後，系交通銀行海南省分行（以下簡稱“交行海南分行”）個人金融部原市場推廣經理。2018年11月因涉嫌職務侵佔罪被刑事拘留。
2012年至2018年，潘某德負責管理黃金等貴金屬銷售。任職期間，潘某德多次利用職務之便，侵佔鉅額金條，並調低或調高黃金價格，以套取回購或低買高賣等方式從中獲利，侵佔資金2099餘萬元。
2015年到2016年，黃金珠寶公司給交行海南分行10公斤金條墊貨，潘某德利用職務之便，以不入金庫的方式將其據爲己有。隨後，潘某德先後6次讓黃金珠寶公司回購，並從中套取的回購款。
除了循環拿回購，潘某德還利用職務之變，以“低買高賣”、虛構訂單的方式從銀行黃金業務中套利。他先在銀行系統管理後臺調低貴金屬產品價格，然後以多個個人名義，在交行海南分行以調後的低價，向黃金珠寶公司、中鈔公司、工美公司、國金公司四家購買金條，製造虛假訂單。而事實上，潘某德僅向中鈔公司、黃金珠寶公司兩家發出購買訂單。
收到金條後，潘某德再讓中鈔公司、黃金珠寶公司回購，並將回購款轉入其控制的羅某及其本人名下的銀行賬戶。
一次獲利後，潘某德就更加囂張，先後15次以此種方式套利，共購買貴金屬856件。潘某德將套取的錢款，用於炒股、炒黃金期貨，或購買金銀紀念幣、工藝品、奢侈品及各類日常消費。
法院統計，潘某德購買金銀紀念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費約1460萬元。不過，他炒股、炒期貨沒賺反虧：炒股虧損約600萬元，炒黃金期貨虧了40萬元。
爲填平銀行虧空
虛構訂單、高買低賣
爲了填平由此造成的交行海南分行財務虧空，潘某又利用職務之變，進行了“高買賤賣”的反向操作。他從貴金屬系統後臺調高貴金屬產品價格，以多人名義在交行海南分行先後8次以超高價購買貴金屬產品21件，然後再低價賤賣，由此填平賬面上的財務虧空。
“高買賤賣”反向操作的錢款從哪裏來？判決文書也進行了披露。潘某德向中鈔公司發出訂購70公斤金條的訂單，收到金條後再讓中鈔公司回購，並將回購款項轉入其控制的韋某名下銀行賬戶，以此進行高價貴買反向操作。
爲籌集資金填平銀行虧空，潘某德還虛構5筆向國金等公司的採購貴金屬產品的交易訂單，指令交通銀行三亞分行付款購買價值22件貴金屬產品，共計221萬元。爲了掩蓋罪行，潘某德還真的向三亞分行寄送一批與虛構訂單上類似的貴金屬產品。不過，這批貴金屬與訂單產品不符，且價值懸殊。經法院鑑定，三亞分行實際支付款金額221餘萬元，而實際收到的貴金屬產品價值僅爲112萬餘元。
2019年10月，海口市龍華區法院審理認爲，潘某德利用職務便利，侵佔資金2099餘萬元，數額巨大，已構成職務侵佔罪，鑑於潘某德到案後如實供述罪行，且其家屬退回部分贓款，依法從輕處罰。最終判處潘某德有期徒刑9年6個月。
此外，法院還查明，潘某德用贓款多次在一家網店購買各類絲巾用於收藏，價款達200多萬元。近期正在阿里司法拍賣網上參與競拍的絲巾，就是潘某德購來用於收藏的絲巾。除了絲巾，潘某德以贓款購得的工藝品、郵票、銀器、胸針、女包等也在阿里拍賣網競拍。
