多地警方提醒，一定要注意保護個人隱私信息，不要輕易被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份證件、銀行賬號和U盾等，不要用自己的賬戶替他人提現，以免淪爲犯罪分子的“替罪羊”

《法治週末》記者王京仔

“線上跑分，穩定24小時跑量，時時接單，當日結算”“線下跑分了解一下，到手起步五位數，喫住路費全包，不用任何費用，做的請私信”“收工農盾（銀行卡、U盾等）7w，一天結清”……在互聯網平臺上，充斥着大量類似兼職招聘信息，一不小心，求職者就可能踏入“跑分”陷阱，成爲電信詐騙的“工具人”。

這些招聘雖然打着“正規跑分平臺”“碼商代理”等旗號，實則爲招募“跑分”成員、“卡農”，由“卡農”提供銀行卡號和身份信息，電信詐騙分子將不法所得轉到這些賬戶中，再由“跑分”團伙操作進行轉款分流，並抽取一定佣金。“跑”起來的贓款就完成了“洗白”。

近日，多地警方破獲了多起電信詐騙“跑分”洗錢案件。

據公開報道，《法治週末》記者不完全統計發現，從5月至今，全國多地公安機關至少破獲了39起“跑分”案，包括天津、廣東、內蒙古等十多個省市區，涉案金額達數萬元至上億元不等。

一個月內多地破獲“跑分”案件近四十起

“我們關係比較好，他也說到時候給我幾千元好處費，我就答應了。”4月初，家住湖北省武漢市新洲區邾城街的吳某，在微信上看到了朋友夏某的詢問“你有沒有錢用”，對方稱可以拿着銀行卡“跑分洗錢”，“銀行卡越多越好”。

儘管明知“跑分”是違法的，但見有錢可賺，貪圖小利的吳某還是答應了朋友。4月7日，吳某帶着銀行卡、身份證和手機，來到和夏某約定的酒店參加“跑分洗錢”。當天約11個小時時間裏，他的銀行卡交易流水就達46萬元。幾天後，吳某的銀行卡、網絡支付賬號相繼被凍結，夏某則陸陸續續給了他4500元。

4月底，武漢市公安局新洲分局接到案件線索，吳某有幫助信息網絡違法犯罪活動嫌疑，通過調查，反詐民警認爲夏某極可能是“一級組織者”，其背後隱藏有洗錢犯罪團伙。

5月7日，夏某被警方抓獲歸案。其坦白，朋友羅某在3月底找到他，讓幫忙收卡“跑分洗錢”，可以獲得提成。此後，除了提供自己的信用卡，夏某多次拉人，爲羅某提供銀行卡。5月8日，以羅某爲首的“跑分洗錢”團伙被抓獲，涉案人員8人，扣押作案手機20餘部、作案銀行卡30餘張。

通過梳理案情，與羅某同時到案的張某屬於不同的“跑分洗錢”團伙，通過排查，5月25日，警方成功抓捕了以喻某爲首的“跑分洗錢”團伙，涉案人員達20餘名，扣押手機33部、銀行卡100餘張。

經初步覈查，兩個“跑分”團伙涉案資金達4000餘萬元，涉及陝西、湖南、四川、廣西、福建等地電詐案件60餘起。

作爲網絡黑灰產業鏈中的重要一環，“跑分”是有關部門打擊電信網絡詐騙的重點之一。根據相關公開報道，《法治週末》記者不完全統計發現，僅5月至今，全國多地公安機關至少破獲“跑分”案件39起，涉案金額達數萬元至上億元不等，包括天津、廣東、浙江、安徽、河北、湖北、福建、雲南、吉林、海南、黑龍江、山東、四川、甘肅、陝西、寧夏、內蒙古等十多個省市區。

參與“跑分”或將承擔法律責任

“什麼是跑分？”在一則破獲“跑分”大案的新聞下，有網友留言到。

“跑分”其實質就是“洗錢”，所謂的“分”就是指錢。通過銀行卡或微信、支付寶等具有支付結算功能的賬戶進行收款、轉賬分流，爲網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行爲提供非法資金轉移的渠道，增加公安機關追查資金流向的難度。

事實上，“跑分”也一直是國家開展“斷卡”行動的打擊重點。

2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會，決定在全國範圍內開展“斷卡”行動。2021年6月，工信部、公安部聯合《關於依法清理整治涉詐電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號的通告》，明確凡是實施非法辦理、出租、出售、購買和囤積電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號的相關人員，自通告發布之日起，應停止相關行爲，並於2021年6月底前主動註銷相關電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號。

幫助“跑分洗錢”的第三方賬戶被公安機關依法凍結後，不僅直接影響個人徵信，參與“跑分”還可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪等，將承擔相應的法律責任。

近日，山東省濟南市濟陽區人民檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對金某等13人提起公訴。金某等人爲牟取非法利益，以“跑分”方式進行洗錢活動，引進網絡支付平臺、收集大量銀行結算賬戶，短短4個月內支付結算資金2.6億餘元。

《法治週末》記者通過查詢12309中國檢察網發現，5月以來，在四川、江西、湖南等地，至少有5起因“跑分”而涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪的案件被提起公訴。

虛擬貨幣成“跑分”洗錢工具

隨着“斷卡”行動的深入推進，電信網絡詐騙分子獲得銀行卡、電話卡等被大大遏制。除了傳統手段，他們也開始利用虛擬貨幣等在線上“跑分平臺”進行洗錢。

近日，廣東省雲浮市羅定市公安局成功打掉一個“跑分”團伙，抓獲違法犯罪嫌疑人13名，依法扣押銀行卡90張、手機31部、車輛3輛、驗鈔機2臺、筆記本電腦4臺、現金人民幣15萬餘元。

經查，該團伙主要由唐某良大量收購虛擬幣（USDT幣）用於幫助網絡詐騙及網絡賭博團伙洗錢，其團伙下屬涉及該案的銀行卡卡主有近40人，涉及電詐案件40餘宗。經初步查明，唐某良團伙用於購買虛擬幣並出售洗錢的資金達到了人民幣240萬餘元。

《法治週末》記者搜索發現，不少網站和社交平臺上，存在大量吸引線上“跑分”的“兼職”“代理”信息。

其中一號稱“碼商代理”的客服人員表示，通過其發送的鏈接下載一款專門APP就能溝通、指導“跑分”。根據點位的不同，銀行卡每“跑分”一萬收益200元，支付寶每一萬收益350元，微信每一萬收益370元。而這些“跑分平臺”都宣稱，接單穩定且量大。

面對仍然存在的“跑分”陷阱，多地警方提醒，一定要注意保護個人隱私信息，不要輕易被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份證件、銀行賬號和U盾等，不要用自己的賬戶替他人提現，以免淪爲犯罪分子的“替罪羊”。

責任編輯：吳劍 SF031