文 | 雲中月

美國證監會（SEC）指控11人涉嫌參與加密數字貨幣平臺Forsage的欺詐活動。據悉，Forsage自2020年1月啓動以來，從來自美國、俄羅斯等地的全球散戶投資者手中籌集逾3億美元。

SEC把Forsage的商業模式描述爲“教科書式的金字塔騙局和龐氏騙局”。SEC稱，Forsage除了從投資者那裏獲得的資金外，沒有明顯的收入來源，投資者從Forsage賺錢的主要方式是招募其他人加入該計劃。

幣圈寒冬依然在持續。僅7月以來，包括加密貨幣對沖基金三箭資本、全球最大加密借貸平臺之一的Celsius Network、加密貨幣經紀商Voyager Digital等在內的多家虛擬貨幣相關機構申請破產，幣圈交易所虎符（hoo.com）、東南亞加密貨幣交易所Zipmex也暫停客戶交易或暫停取款。就連近期爆火的“二舅幣”也在暴跌99.7%後發行人疑似跑路。

SEC指控11人涉嫌參與數字貨幣欺詐

據外媒8月1日報道，美國證監會（SEC）週一表示，對11人提起訴訟，指控他們參與創建和推廣欺詐性的加密數字貨幣金字塔騙局和龐氏騙局。涉案平臺Forsage自2020年1月啓動以來，從來自美國等地的全球散戶投資者手中籌集逾3億美元。

據悉，被指控的人包括該計劃的四名創始人，這幾人最近居住在俄羅斯、格魯吉亞和印尼。

據悉，Forsage對外聲稱是一個去中心化的智能合約平臺，它允許數百萬散戶投資者通過在以太坊、TRON和Binance區塊鏈上操作的智能合約進行交易。但SEC聲稱，該公司涉嫌以傳銷的方式運作了兩年多，投資者通過招募其他人蔘與該騙局賺取利潤。

在SEC的正式起訴書中，SEC把Forsage的商業模式描述爲“教科書式的金字塔騙局和龐氏騙局”。在該騙局中，Forsage積極通過在線促銷和新的投資平臺推廣其智能合約，但始終不銷售“任何實際的、可消費的產品”。起訴書繼而表示，Forsage除了從投資者那裏獲得的資金外，沒有明顯的收入來源，投資者從Forsage賺錢的主要方式是招募其他人加入該計劃。

美國證券交易委員會加密資產和網絡部門代理主管Carolyn Welshhans表示：“Forsage是一個大規模推出的欺詐性金字塔騙局，並積極向投資者推銷。”他還表示，“欺詐者無法通過專注於智能合約和區塊鏈來規避聯邦證券法。”

在被SEC指控的11人中，有4人是Forsage的創始人。他們目前下落不明，他們最後被外界所知道的居住地在俄羅斯、格魯吉亞共和國和印度尼西亞。SEC還指控了三名在社交媒體平臺上支持Forsage的美國推銷商，不過SEC的聲明中沒有提到他們的名字。

據悉，自Forsage於2020年1月推出以來，世界各地的監管機構多次試圖關閉它。菲律賓證券交易委員會(SECurities and Exchange Commission)先是在2020年9月對Forsage採取了禁制令，2021年3月又被美國蒙大拿州證券和保險委員叫停。

SEC稱，兩名被告同意就指控達成和解，其中一人同意支付罰款，但沒有承認或否認這些指控。

幣圈交易所接連暴雷

縱觀全球，虛擬貨幣寒冬仍在持續，僅在過去的一個月間，就有多家幣圈交易所倒下。

7月26日，彭博社報道稱，據三位知情人士透露，美國最大的加密貨幣交易平臺Coinbase正面臨美國證監會（SEC）的調查。調查內容爲後者是否不當允許美國人交易本應註冊爲證券的數字資產。知情人士稱，自Coinbase擴大其提供交易的代幣數量以來，美國證監會對該平臺的審查有所增加。

7月24日，幣圈交易所虎符（hoo.com）於官網發佈《關於虎符債幣轉換方案、合夥人投資及其它業務優化方案》公告。公告稱，虎符將於8月1日起停止所有交易服務，撤銷所有業務狀態，用戶資產轉移至錢包賬戶，同時推出債幣轉換方案與合夥人投資方案，並對金融衍生品合約交易做出優化。

7月20日，東南亞加密貨幣交易所Zipmex官方發推宣佈，中止用戶提款，直至未來另行通知爲止，並解釋說，這是因爲公司無法掌控的多種環境影響，包括市場波動，以及由此造成一些公司重要業務合作伙伴陷入財務困境。

7月13日，全球最大加密借貸平臺之一的Celsius Network宣佈，已在紐約南區美國破產法院根據破產法第11章申請破產。Celsius表示，之所以主動啓動破產程序，是想要“爲公司提供穩定業務的機會，並順利完成破產重組交易，爲所有利益相關者實現價值最大化。”據Celsius當時估算，手頭只有現金1.67億美元，而自身債務有10億到100億美元，涉及超過10萬債權人。

此前，Celsius曾在6月13日發佈公告稱，受“極端市場條件”影響，暫停所有的提款、交易和轉賬服務。並表示，暫停提款、交易等服務符合社區和客戶的最佳利益。彼時，就有不少投資者懷疑Celsius的經營情況，不過平臺方堅稱，目標仍然是穩定社區的流動性和運營，只是過程需要時間。

更早之前，7月1日，加密貨幣對沖基金三箭資本（Three Arrows Capital，3AC）在美國紐約南區破產法院遞交破產保護申請，宣佈進入破產程序。三箭資本的破產引起了巨大的連鎖反應，因三箭資本未能償還約6.5億美元的加密貨幣貸款，7月6日，三箭資本主債人之一、加密貨幣經紀商、加拿大上市公司Voyager Digital申請破產。

謹慎參與虛擬貨幣炒作

隨着今年以來虛擬貨幣價值的暴跌，越來越多的風險暴露，包括中國、美國在內的全球監管機構都在加強對虛擬幣的監管。

今年5月，美國證監會（SEC）表示，其加密資產和網絡部門的規模幾乎增加了一倍，以投入更多資源來保護不斷增長的加密市場中的投資者。該部門成立於2017年，此前曾表示，已對欺詐和未註冊的加密資產發行和平臺採取了80多起執法行動。

參議員銀行委員會主席、美國參議員Sherrod Brown近日指出，加密貨幣存在巨大風險，投資者應該得到更好的保護。Sherrod Brown認爲，龐氏騙局等欺詐案件可能會利用比特幣吸引投資者，聲稱虛擬貨幣“不會下跌，投資者會獲得沒有風險的高額回報”。但是，在過去的兩個月裏，加密貨幣市場暴跌，並暴露出了巨大的風險。“投資者並不能一直獲得所謂的高額利率，他們此前都被誤導了。”

在我國，虛擬貨幣交易亦不受法律保護。去年9月，10部門發佈《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行爲無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。這意味着，投資者貿然“入圈”，自負虧損不說，還很可能觸碰法律紅線。

就在近期，“治好無數人精神內耗”的“二舅”刷屏，而隨後應運而生的“second uncle coin（二舅幣）”也赤裸裸地揭示了虛擬貨幣的投機性。疑似該幣發起人的second uncle dao聲稱會將籌款捐贈於“二舅”，爲其提供養老保障。據悉，“二舅幣”在市場上暴跌99.7%，本次詐騙事件的利潤總額高達130萬美元，並且發行人也疑似跑路了。