11月29日，第一財經和中國銀行聯合主辦的“2022上海全球資產管理高峯論壇”召開。中國銀行業協會祕書長劉峯在主題演講中表示，2022年，資管新規過渡期正式結束，銀行理財存量業務整改基本完成，理財公司接近起步，份額佔比逐步提升。銀行理財開啓高質量發展新篇章。

一是存量業務整改完成，銀行理財業務迴歸本源。銀行理財已於2021年底基本完成理財業務過渡期整改任務， 截至2022年6月底，保本理財產品規模已由資管新規發佈時的4萬億元，壓降至零，淨值型理財產品餘額27.72萬億元，佔比95.09%，淨值化轉型顯著。銀行理財業務逐步迴歸資產管理受人之託，代客理財的本源。

二是理財業務規模平穩增長，產品結構持續優化。截至2022年6月底，銀行理財市場規模達29.15萬億元，同比增長12.98%，理財新規發佈以來，理財產品種類不斷豐富，產品結構逐步優化，居民財富管理需求得到進一步滿足。從產品結構來看，長期限理財產品佔比逐步上升，固定收益類、開放式理財產品規模及佔比呈上升趨勢，淨值型理財產品不斷增加，理財產品結構明顯改善。

三是理財子公司制改革初顯成效，理財公司份額佔市場主導。理財公司是推動銀行理財業務按照資管新規要求快速轉型的關鍵着力點，設立理財公司，開展資管業務，是商業銀行響應國家監管號召的積極舉動，也是商業銀行規範自身理財業務，完善表內外風險隔離機制，實現長期、健康、穩定運營的重點發展方向。目前監管部門堅持成熟一家、批准一家的原則，已經批准31家理財公司籌建，其中30家獲批開業，理財業務公司制改革取得積極進展。截至2022年6月底，理財公司市場份額佔比已達65.66%，且全部爲淨值型產品，理財公司已經成爲銀行理財市場的主要力量。

劉峯指出，理財公司生於淨值化時代，面臨公募基金、私募基金、券商等多方面的競爭，從短期看，理財子公司要制定攻守兼備的發展策略，防止因淨值波動導致的客戶流失。從長期看，理財子公司要強化頂層設計，注重人力資源配置，搭建資管生態圈，強化大類資產配置，注重應用科技賦能，全面提升整體資產管理能力和客戶信任度。

一是對標公募基金，做好人力資源配置。理財子公司的產品佈局以絕對收益爲導向，無論是通過傳統權益資產，還是另類資產，來提高理財產品的收益，均需具備大類資產的配置能力，做好大類資產配置，不僅僅是要求資產和策略要覆蓋得更加廣泛，更爲重要的是，要擁有專業資產配置能力的人才。因此，提高投研能力的關鍵就是做好人力資源配置。

二是合作共贏，打造資管業務生態圈。理財公司用秉承競合發展、合作共贏的理念，充分藉助資管朋友的圈子力量，與優秀券商、公募基金公司、私募管理人等合作，搭建投研生態圈。藉助外力積極佈局資本市場，增配權益資產等非固收類資產，豐富和完善產品體系、形態和策略，爲廣大客戶提供更多權益投資產品，對沖投資風險，增厚投資收益，以產品創新不斷提升獲客能力。

三是強化多元和全球資產配置能力。一分析樹立多元化資產配置思維，構建經濟轉型週期中的投資組合，力爭實現在一個完整經濟波動週期中取得收益最大化的目標。另一方面，國際國內複雜的經濟形勢，使全球化資產配置成爲趨勢，通過海外多元化的資產配置，達到地域性的多元化和資產類別的多元化，幫助投資者在經濟下行週期保證投資收益及資產保值增值。

四是科技賦能。數字化理財時代到來，隨着技術的飛速發展，金融科技與資產管理領域不斷深化融合，資管科技的理念也應運而生，其應用鏈條也已從客戶端逐步滲透到產品研發、投資組合、固收管理等產品環節，一方面可以通過優化理財產品應用場景，研發資管系統和智能投顧等基礎設施，提升服務效率、金融安全和客戶體驗。另一方面，還可以通過前中後臺一體化運作，及理財業務全程電子化操作和管理等方式，提高數字化轉型能力，重塑理財產品體系與業務流程。

劉峯表示，中國銀行業協會爲銀行理財業高質量發展賦能，中銀協在監管部門的指導下，始終圍繞自律、維權、協調服務職能，持續有序推動銀行理財轉型，助力經濟高質量發展。

一是研究引領創新，爲銀行理財業高質量發展賦能。中銀協牽頭組織商業銀行、理財公司、證券公司、基金公司、信託公司、保險資管、智庫機構等各類市場主體，共同參與完成《中國資產管理行業發展與創新研究報告2022》，《報告》對我國各類資管子行業優劣勢做了客觀、全面的梳理，對未來資管行業發展，特別是機構能力建設提出了前瞻性建議，希望對各資管子行業實現差異化定位，具有指導和借鑑意義。

二是加強自律監督，協助監管機構完善行業制度短板。中銀協正研究制定理財產品信息披露指引，旨在完善並統一理財產品信息披露機制和標準，減少存在於理財產品發售者和消費者之間的信息不對稱，增強金融產品和市場的透明度，使消費者更好地做出知情決策，促進金融消費者權益保護。近期，《中國銀行業理財業務自律規範》和《理財產品業績比較基準展示行爲準則》，兩項自律文件將正式發佈。

三是持續開展投資者教育和保護，深化理財業務的人民性。下一步，中銀協將啓動銀行理財投資者教育示範基地篩選工作，建立健全投資者教育基礎設施，讓市場投資者能夠集中、系統、便利地獲得更加公平的教育服務。