近期，多部門着手優化粵港澳大灣區跨境理財通業務試點，擴大跨境理財通業務試點參與機構範圍，爲“南向通”“北向通”個人客戶提供投資產品及相關服務。

11月20日，普華永道發佈的粵港澳大灣區金融服務業調研報告提到，跨境理財通業務試點第二階段將從調整投資者准入、擴大參與機構範圍、放寬合格投資產品範圍、提高個人投資者額度、改善宣傳銷售等五個維度進行優化。“預計上述優化措施，將大大提高理財通作爲零售渠道投資工具的吸引力。“

2021年，跨境理財通在粵港澳大灣區率先啓動。如今，跨境理財通落地兩年，粵港澳大灣區參與的個人投資者已突破6萬人，涉及相關資金跨境匯劃3.2萬筆，金額超73億元。

普華永道財產及財富管理合夥人王娟表示，2023年以來，理財通中南向通的額度使用量已開始回升。與此同時，滬港通和深港通的成交量保持平穩。市場普遍認爲，影響理財通第一階段試點“熱度”的主要障礙，包括對跨境銷售的限制、爲數不多的投資產品類別和單個投資者100萬元人民幣額度的限制。 

報告提到，大灣區的資產和財富管理行業此前不斷呼籲，希望在理財通的下一個階段，提高單個投資的額度及拓寬可銷售投資產品的範圍。這種聲音近期得到了監管部門的反饋，“理財通2.0”已在醞釀中。下一階段的試點，有望突破現行的零售業務範圍的限制，讓金融機構銷售更復雜的投資產品，以滿足更廣大投資者的需求。

除了資產和財富管理，保險互聯互通也是大灣區一體化的重要推動力。“保險產品豐富了跨境財富管理的選項，在滿足日常需求的同時，也有助於消費者提升對保險公司的忠誠度。在大灣區設立保險服務中心，方便境外保險公司爲大灣區內地居民提供售後服務，將是大灣區‘保險通’發展的一個突破。”報告提到。