膠東在線12月20日訊（通訊員 劉玥含）爲深入推進反洗錢工作，提升員工反洗錢履職能力，更好地履行金融機構反洗錢義務，工商銀行煙臺萊山支行加強內部管理，完善風險控制機制，提升員工反洗錢意識和履職能力。

個人客戶風險識別

個人開戶從嚴把關，該行嚴格按照制度要求，組織廳堂與櫃檯工作人員按照相應職責有效開展客戶盡職調查工作。包括對客戶進行身份識別、覈實身份信息、瞭解業務關係等，避免爲存在洗錢風險的客戶開戶。

企業客戶定期排查

該行網銀內管專員定期登錄網銀內管系統對洗錢高風險單位客戶進行覈查，對特殊客戶重新發起評定申請，對高風險單位及時進行相應處理等。配合監管部門及上級行下發清單，做好高風險客戶與強化識別類客戶的網銀管理。

內部培訓與合規宣傳

該行定期對員工進行反洗錢培訓，提高員工的反洗錢意識和能力，瞭解反洗錢工作的要求和重要性。同時加強員工與客戶的合規宣傳，利用廳堂等候時間向客戶普及反洗錢知識。

反洗錢工作是一項系統性、複雜性和長期性的任務。工商銀行煙臺萊山支行將持續開展反洗錢工作，積極普及金融知識，履行好銀行社會責任，切實提升反洗錢工作質效，築牢金融安全防線，建立和諧穩定的金融環境。