資管圈女將，新任合資理財總經理，國內首家合資理財公司迎來新的掌舵人

中國基金報記者吳君

國內首家合資理財公司迎來新的掌舵人。根據匯華理財在3月1日發佈的公告，自2024年2月28日起，王茜擔任匯華理財有限公司總經理；從過往履歷來看，王茜是資管行業資深“女將”，曾在高盛、瑞信等外資機構工作，也曾先後擔任青銀理財總裁、董事長。

目前，國內共有5家合資理財公司。其中，匯華理財、貝萊德建信理財已經公佈了2023年下半年報告，到2023年年底，匯華理財的存續產品規模爲242.54億元，貝萊德建信理財的存續產品規模爲121.76億元。

匯華理財官宣王茜爲總經理

3月1日，匯華理財發佈了《關於總經理任命的公告》，經公司第二屆董事會第五次會議審議通過，自2024年2月28日起，王茜女士擔任匯華理財有限公司總經理。

公開資料顯示，王茜本科畢業於復旦大學，獲計算機科學與技術學士學位；研究生就讀於哥倫比亞大學，獲運籌學金融工程碩士學位。畢業後她曾供職於華爾街投行，在高盛公司從事投資組合管理工作，具有豐富的資產配置、組合對沖及風險管理經驗；後在瑞士信貸從事大型對沖基金與資產管理公司主經紀業務。

回到國內，王茜加入青島銀行，歷任青島銀行資產管理事業部總裁、金融市場事業部副總裁兼交易金融部總經理，負責銀行理財資金投資與交易、自營資金投資與交易、同業業務、投行業務等。2020年9月，青銀理財成立，王茜出任首任總裁，2023年11月升任董事長。

在王茜擔任青銀理財總裁期間，公司增長勢頭較猛。到2022年11月，青銀理財的存續理財產品超600只，管理產品規模突破2000億元，有效客戶總數爲190萬戶左右。到2023年上半年末，青銀理財管理產品規模更是突破2200億元。

王茜表示，銀行理財屬於大類資產配置型的機構投資者。客戶資金屬性更傾向於固定收益與低波動，具有絕對收益屬性，客戶對投資損失接受度低。因此，在投資目標的設定上，應嚴格控制回撤，兼顧流動性，以產品期限爲目標進行投資，在達到基準的基礎上儘量創造超額收益。

關於提高理財子公司薪酬體系的市場化程度，王茜曾發文稱，青銀理財做了探索嘗試，各部門條線具有各自的KPI，除風控合規考覈指標外，均與業績完成情況直接掛鉤，包括不限於：投資規模、投資收益水平、交易獲利、淨值平穩度等。不同的大類資產部門如固定收益、貨幣市場、資本市場、另類投資、跨境投資等，均有不同的預期和目標，直接平抑了風險偏好帶來的影響，激勵各部門條線完成KPI，從而合力完成整個公司的收入和利潤目標。

匯華理財去年規模有所縮水

在中國金融行業對外開放的背景下，國內的合資理財公司已有5家，包括匯華理財、貝萊德建信理財、施羅德交銀理財、高盛工銀理財、法巴農銀理財。

公開資料顯示，匯華理財是國內第一家外資控股的合資理財公司，成立於2020年9月，註冊資本爲10億人民幣，東方匯理資產管理公司、中銀理財有限責任公司分別持有55%、45%的股權。

匯華理財重點佈局和打造“固收類爲主，混合類爲輔”的淨值型理財產品體系，目前，公司發行了匯理、匯嘉、匯裕、匯誠、匯華純債、匯澤混合、穩進混合、匯和、衡利純債、匯達等共計十個系列的公募理財產品。

值得注意的是，根據中國理財網披露的信息，目前已有匯華理財、貝萊德建信理財2家合資理財公司發佈了2023年下半年報告。

數據顯示，截至2023年12月末，匯華理財存續產品規模爲242.54億元，較2022年末的509.67億元縮水了一半左右。

按募集方式來分，匯華理財旗下有公募產品共202只，私募產品1只；按投資性質分，到2023年年末，目前公司旗下有固定收益類產品189只，合計規模爲231.01億元，佔比爲95.2%；混合類理財產品14只，規模爲11.53億元，佔比爲4.8%。

另外，匯華理財在2023年新發理財產品95只，合計規模爲143.54億元，其中90只爲固定收益類產品，5只爲混合類產品。