隨着上市銀行年報逐步披露，銀行理財公司在2023年的經營情況浮出水面。

基金君通過翻閱年報，梳理了十多家銀行理財公司的規模及盈利數據。其中，招銀理財以2.55萬億元的管理規模和31.90億元的淨利潤，仍然雄踞銀行理財市場第一名的位置；興銀理財是近年來勢頭較猛的一家，去年底規模增至2.26萬億元，淨利潤爲25.82億元；信銀理財淨利潤增長10.11%，達到22.55億元。

此外，交銀理財、平安理財等公司也在2023年實現了較大的規模增長；工銀理財、民生理財、交銀理財等也實現了淨利潤的同比增長。

招銀理財、興銀理財規模位居前列

截至2023年底，銀行理財市場存續規模達26.80萬億元，上市銀行的年報數據披露，招銀、興銀、平安、光大以及工農中建交等幾大國有銀行旗下的理財公司，管理資產規模都超過了1萬億元，位居行業前列。

從管理資產規模來看，截至2023年底，招銀理財管理的理財產品餘額爲2.55萬億元，儘管較上年末下降4.49%，但仍然位列銀行理財公司首位。年報稱，報告期內，招銀理財按照“穩規模、調結構、提能力”的經營策略，推動價值循環鏈的高效運轉。

興銀理財在2023年底規模躍居市場第二位，管理規模達2.26萬億元，較上年末增長超1700億元，漲幅達到8.18%。興業銀行年報稱，興銀理財強化產品供銷適配，加大低波穩健產品發行，把握 “五大新賽道”資產紅利，加快戰略性創新產品佈局。

國有大行旗下理財子公司規模比較接近。中銀理財、工銀理財位居行業第三和第四名，去年底理財產品餘額分別爲1.63萬億元、1.61萬億元；農銀理財、建信理財位居第五和第六名，去年底理財產品餘額分別爲1.59萬億元、1.50萬億元。

另外，光大理財、交銀理財、平安理財三家理財公司的管理規模也都超過了1萬億元。其中，光大理財去年底管理資產總規模爲1.31萬億元；交銀理財的理財產品餘額爲1.23萬億元，較上年末增長13.45%；平安理財管理的理財產品餘額爲1.01萬億元，較上年末增長14.20%。

根據上市銀行披露的數據，截至去年底，民生理財自主發行及受託管理的理財產品總規模爲8684.74億元；青銀理財產品規模爲2081.22億元，一年內增長73.07億元，增幅爲3.64%。

信銀理財、民生理財盈利增長領跑

隨着2023年銀行理財市場逐步復甦，部分銀行理財公司實現盈利正向增長，但也有不少銀行理財公司淨利潤同比下滑。

基金君統計了上市銀行旗下理財公司在2023年的淨利潤數據，並和2022年的淨利潤做了對比，可以看出盈利增長變化的情況。

根據目前披露的盈利數據，招銀理財仍然在十多家銀行理財公司中獨佔鰲頭，其在2023年實現淨利潤31.90億元，比上年同期下降11.22%；期末招銀理財的總資產爲210.62億元，淨資產爲201.35億元。

興銀理財在2023年實現淨利潤25.82億元，同比下降17%；實現營業收入38.48億元。截至去年底，興銀理財的總資產爲150.35億元，淨資產爲146.21億元。興銀理財表示，自開業以來累計服務客戶超2500萬戶，爲客戶創造投資收益超2700億元。

值得注意的是，信銀理財是十多家銀行理財公司裏面盈利增長較猛的一家。中信銀行年報顯示，信銀理財在2023年實現淨利潤22.55億元，同比增長10.11%；實現營業淨收入34.80億元，較上年度下降2.05%。信銀理財在期末的總資產爲122.92億元，淨資產爲117.11億元；淨資產收益率（ROE）爲21.31%，資產負債率爲4.72%。

平安理財在2023年也實現了盈利增長，全年實現淨利潤18.85 億元，同比微漲0.16%；期末平安理財總資產爲113.93億元，淨資產爲105.47億元。

此外，民生理財、工銀理財、交銀理財在2023年也實現了盈利正增長。其中，民生理財盈利增速位列第一，其實現淨利潤11.52億元，同比增10.98%；工銀理財實現淨利潤13.25億元，同比增長7.20%；交銀理財去年實現淨利潤12.40億元，同比增長4.38%。

但也有多家銀行理財公司盈利是下降的。比如農銀理財2023年實現淨利潤15.97億元，同比下降54.67%；建信理財實現淨利潤13.23億元，同比下降53.42%；另外，規模較小的渝農商理財2023年實現淨利潤1.7億元，同比減少52.51%。

此外，中郵理財、中銀理財、青銀理財、光大理財等公司，在2023年也出現不同程度淨利潤下滑的情況。

理財公司發力產品創新和ESG投資

通過對年報的梳理，基金君發現，各家銀行理財公司在2023年積極發力產品創新，並踐行ESG理念，投資綠色金融。

在產品創新方面，興銀理財在“八大核心、三大特色”產品體系基礎上，搭建量化多類型產品線，發行“固收+優先股”等低波含權理財，持續完善主流策略產品線。

中銀理財首批推出5只個人養老金理財產品，持續探索“公益+理財”產品創新；做強外幣和跨境產品特色優勢，產品豐富度保持市場領先，規模穩居同業第一。

光大理財持續豐富“七彩陽光淨值型產品體系”內涵，實現公募REITs、養老理財、數字人民幣理財等多個行業先試先行；結合投資者風險偏好需求，重點推出低波動理財產品。

中郵理財在業內首發多款創新產品，收益互換、信用風險緩釋工具、目標日期指數等產品規模突破100億元；推進佈局“普惠+財富+養老”的全系列產品體系。

在投資綠色金融、踐行ESG理念方面，年報顯示，招銀理財累計發行4只ESG概念理財產品，存續規模爲17.30億元；截至去年底，投資的綠色債券餘額達292.86億元。

截至去年底，中銀理財存續綠色金融主題產品17只，產品累計規模爲513.71億元；農銀理財ESG主題理財產品共50只，規模爲368.83億元；交銀理財存量ESG主題策略產品總規模合計爲63.8億元。

（文章來源：中國基金報）

責任編輯：張恆星 SF142