記者 唐婧 

上市銀行年報披露行至中途，各大金融租賃公司的業績也隨之揭曉。具備銀行背景的金融租賃公司往往坐擁更雄厚的資本實力，也因此備受行業關注。

目前，國有五大行均通過設立子公司的形式開展金融租賃業務，分別是交銀金融租賃有限責任公司（下稱“交銀金租”）、工銀金融租賃有限公司（下稱“工銀金租”）、建信金融租賃有限公司（下稱“建信金租”）、農銀金融租賃有限公司（下稱“農銀金租”）、中銀金融租賃有限公司（下稱“中銀金租”）。

據五大行年報披露，截至2023年末，以上五家金融租賃公司資產規模合計超過9900億元，去年共實現淨利潤超過80億元，同比增長了34.14%。

其中，工銀金租和建信金租的淨利潤同比翻倍，分別增長了134.98%和102.46%；農銀金租和中銀金租的淨利潤也實現了兩位數增長，分別增長了65.56%和38.58%；交銀金租的淨利潤同比增速最慢，爲5.01%，但其盈利幾乎相當於其他四大行旗下金租的利潤總和。 

交銀金租資產突破4000億

所謂金融租賃，是指由出租人根據承租人請求，按雙方合同約定，從指定賣家購買承租人指定固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權前提下，以承租人支付租金爲條件，將一定時期該固定資產的佔有、使用和收益權讓渡給承租人。

在經濟發達國家，金融租賃已經成爲設備投資中僅次於銀行信貸的第二大融資方式。而銀行系金租公司則憑藉資本、資金、風控等優勢，在租賃行業中的影響力舉足輕重。 

五大行旗下的金融租賃公司中，交銀金租的業績最爲耀眼，去年實現淨利潤40.06億元，超出第二名農銀金租近30億元。在總資產規模上，交銀金租亦是佼佼者，截至去年末，總資產爲4046.64億元，是五家中唯一突破4000億元的金融租賃公司。 

年報顯示，報告期內，交銀金租深度服務國家重大戰略，持續加大京津冀、長三角、粵港澳等重點戰略區域支持力度，報告期末三大區域租賃資產餘額 1，044 億元，較上年末增長 20.76%，佔境內業務的 47%。

交銀金租聚焦“三新一高”，深化轉型創新，支持高水平科技自立自強。報告期內，新基建、新能源租賃業務投放 327.21 億元，同比增長 94.41%；製造業投放 222.25 億元，同比增長 141.26%；服務科技型企業 89 戶，投放 168.25億元，同比增長超 100%。

報告期內，交銀金租還作爲唯一的金融租賃公司入選原上海銀保監局科技金融試點機構，牽頭成立上海金融租賃服務集成電路產業實驗室。此外，年報還稱，交銀金租的租賃資產、營業收入等指標均位居金融租賃行業首位。

資料顯示，交銀金租是交通銀行全資子公司，於2007年12月正式開業，是最早一批獲批成立的銀行系金融租賃公司，註冊資本200億元。交銀金租在交通銀行系統中具有很強的戰略地位，長期以來交通銀行通過持續注入資本、客戶渠道分享、流動性支持以及人才支持等多種方式支持交銀金租業務發展。

根據年報數據測算，報告期內，交銀金租實現淨利潤40.06億元，而去年交通銀行合併報表的淨利潤爲927.28億元，即交銀金租的貢獻比例約爲4.32%，顯著高於其他四大行旗下金租。

農銀金租加入“千億俱樂部”

值得注意的是，農銀金租的資產規模首次突破千億大關，但仍排在交銀金租、工銀金租和建信金租之後，至此五大行旗下金租中有四家資產規模都突破千億。

年報顯示，截至2023年末，農銀金租總資產1，037.05億元，淨資產122.70億元，全年實現淨利潤10.96億元，同比增長65.56%。農銀金租深耕“三農”縣域、航空航運、新能源、科創與先進製造等重點領域，形成了“三農”和綠色租賃兩大經營特色，截至2023年末，綠色租賃、涉農租賃資產餘額分別爲687.70億元、279.96億元。

資料顯示，農銀金租是農業銀行全資子公司，註冊資本95億元，成立於2010年9月，是農業銀行綜合化經營的重要戰略板塊之一。近年來，公司確立並形成了以“三農”、新能源、航空以及科創制造板塊爲核心的租賃業務發展佈局，並在實際經營中結合外部經濟發展趨勢及產業政策變化，對業務結構進行及時調整和優化。

工銀金租和建信金租的淨利潤則實現了同比翻倍，去年全年工銀金租實現淨利7.59億元，同比大增134.98%，建信金租實現淨利16.46億元，實現淨利102.46%。記者瞭解到，2023 年全球航空業的穩步復甦可能是兩家公司業績向好的利好因素之一。

根據 IATA 數據，2023 年全球航空客運總量同比增長 36.9%，恢復至2019 年水平的 94.1%。惠譽博華預計，2024 年航空業有望進一步復甦，有利於大型金融租賃公司的全球航空租賃業務。

工銀金租是工商銀行的全資子公司，也是國內首家銀行系金融租賃公司，成立於2007年11月28日，註冊資本180億元。官網信息顯示，依託工商銀行的綜合支持和覆蓋全球的服務網絡，工銀金租形成了航空、海事、綜合租賃三足鼎立的業務發展格局。

年報顯示，工銀金租主要經營航空、航運及能源電力、軌道交通、裝備製造、專精特新等重點領域大型設備的金融租賃業務，提供租賃資產受讓及轉讓、資產交易、資產管理等多項金融與產業服務。

建信金租爲建設銀行全資子公司，於 2007 年 12 月成立，註冊資本爲110億元，是母行的核心租賃平臺。建信金租主要業務板塊包括一般租賃業務、航空租賃業務以及航運租賃業務。

根據惠譽博華的相關評級報告，建信金租一般租賃業務與母行充分協同聯動，2023 年 6 月末境內一般租賃資產規模達到 936.1 億元，佔該公司合計租賃資產的 58.0%，主要行業涉及交通運輸、製造業、電力及民生等領域。

航空航運租賃亦是建信金租目前加速發展的業務板塊。建信金租境內客戶包括國內主流航司，境外客戶覆蓋亞太和歐美等多個區域。2023年 1 月，建信金租在香港設立的航空航運專業子公司獲原銀保監會批准，以自有資金出資 3 億美元。藉此，該公司將通過專業子公司穩步拓展境外航空航運業務，進一步向國際化和專業化方向拓展。截至 2023 年 6 月末，該公司航空租賃資產規模爲222.0 億元，較上年末增長 13.4%，航空租賃業務縮減趨勢獲得扭轉。

五大行旗下的金融租賃公司中，最年輕的當屬中銀金租。中銀金租成立於2020年6月18日，爲中國銀行在重慶設立的控股子公司，公司註冊資本108億元，其中中國銀行出資100億元，重慶渝中國有資產經營管理有限公司出資8億元。

作爲五大行旗下金租中規模最小的一家，中銀金租的發展勢頭並不弱，2021年、2022年和2023年的淨利潤依次爲0.34億元、5.08億元和7.04億元。

業務佈局方面，中國銀行年報顯示，截至 2023 年末，中銀金租累計投放融資租賃業務 885.69 億元。在智慧交通、可再生能源、先進製造、新材料等重點領域中的租賃資產規模佔比81.95%；在綠色出行、新能源發電、固廢處理、大氣治理等綠色產業中的租賃資產規模佔比43.79%；加快佈局航空航運業務板塊，發揮融物融資優勢，助力實體經濟高質量發展。