證券時報記者 劉藝文

跨境理財通參與機構擴容，券商獲准納入試點。

近日，證券時報記者採訪獲悉，多家券商均在忙碌備戰跨境理財通，有的券商已遞交材料，有的券商正穩步推進試點申請，有的券商則已上線跨境理財通產品。部分中小券商也不甘人後，積極調研準備。

此前，跨境理財通業務僅限銀行機構參與。中國人民銀行公佈的數據顯示，截至4月17日24時，跨境理財通南向通淨流出299.41億元，已用額度299.41億元（佔比19.96%）；北向通淨流入2.41億元，已用額度2.41億元（佔比0.16%）。

穩步推進試點申請

今年1月，監管部門發佈《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》（下稱“《細則》”），擴大了試點機構的範圍，新增證券公司參與試點。

證券時報記者獲悉，目前已有多家券商着手籌備試點資格的申請，不僅有老牌大券商，更有中小型券商。不過，各家券商的備戰進度不一，有的券商已經遞交了申請材料，有的則尚處調研階段。

至於業務最終上線的時間，有券商人士向證券時報記者表示：“各項準備工作比較繁雜，預計上線還需要幾個月的時間，再等等。”

4月16日，國信證券在《2023年度董事會工作報告》中表示，跨境理財通業務試點申請穩步推進。

3月28日，廣發證券在《內部控制自我評價報告》中表示，公司去年修訂了《證券託管業務管理細則》《廣發通賬戶業務管理規定》《證券查詢業務操作指引》《不合格賬戶規範業務操作指引》等制度，積極探索並推動跨境理財通等創新業務。

3月底，中信證券在年報中表示，境外資產管理規模穩步提升，成功發行了2只公募基金，跨境理財通產品上線。

在頭部券商紛紛佈局的同時，中小券商也不甘落後，積極準備。證券時報記者從華北一家中小券商處獲悉，該公司也對跨境理財通業務感興趣，目前在積極組織調研以瞭解情況。據悉，券商只要在大灣區有分支機構，就能夠申請試點。

3月20日，廣州金控集團黨委委員、監事會主席張鐵強在一場“跨境理財通2.0”的政策解讀活動上表示，“跨境理財通2.0”新增了券商參與試點，廣州金控集團將積極把握政策機遇，加快在該領域進行業務佈局，以更好滿足內地投資者的跨境理財需求。公開資料顯示，廣州金控集團控股萬聯證券。

近期，廣州還推出了“投顧十條”，鼓勵投顧業務與跨境理財通業務相互賦能，即探索將符合跨境理財通試點條件的商業銀行和證券公司納入投顧業務範圍，支持投顧機構向合格投資者提供跨境財富管理服務。

此前，有市場消息稱，參與跨境理財通的首批券商可能會有6~7家，不過目前這一消息尚未被證實。

3月初，香港證券業協會主席高鵑透露，目前已有10家券商就“跨境理財通2.0”向香港證監會提出營運申請，其中可能以中資券商居多。

有一定的參與門檻

根據《細則》要求，券商想要參與跨境理財通的展業，需要滿足一定條件。

首先，要在粵港澳大灣區內地9市註冊法人金融機構或設立分支機構。“總部不在大灣區，但是分支機構在這邊也是可以的，我們就屬於這種情況。”某券商人士向證券時報記者表示。

其次，要有完備的機制。比如，已建立開展跨境理財通業務的內控制度、操作規程、賬戶管理和風險控制措施，確保具備從事跨境理財通業務及其風險管理所需的專業人員、業務處理系統、會計覈算系統和信息管理系統等。另外，還要建立跨境理財通投資者權益保護及投訴糾紛解決的相關機制。

在技術方面，金融機構還要具有資金跨境流動額度控制和確保資金閉環匯劃的技術條件，內地銷售機構還需具備確保資金封閉管理的技術條件，能確保所銷售的北向通投資產品符合金融管理部門的相關要求。此外，金融機構需三年內無嚴重違法違規行爲等。

超7萬投資者參與

根據中國人民銀行廣東省分行發佈的最新信息，2024年2月，大灣區內地9市已報備的32家試點銀行中，20家銀行爲個人投資者辦理了跨境理財通資金匯劃業務。

截至2024年2月末，粵港澳大灣區參與跨境理財通的個人投資者達7.34萬人，包括港澳投資者4.63萬人、內地投資者2.71萬人，涉及相關資金跨境匯劃4.92萬筆，金額達152.83億元。

同期，參與跨境理財通的個人投資者購買投資產品市值餘額爲58.39億元。其中，北向通項下，港澳個人投資者持有境內投資產品市值餘額爲1.98億元，包含理財產品1.22億元、基金產品0.76億元；南向通項下，內地個人投資者持有港澳投資產品市值餘額爲56.41億元，包含投資基金0.52億元、債券0.08億元、存款55.81億元。