這兩年，如果不曉得“區塊鏈”“比特幣”這些流行詞，都不好意思出門了！關於“一夜爆富”最令人眼饞的故事，也從買房子變成了投資虛擬幣...

我2009年投資了比特幣，現在只後悔買少了！

我去年12月買了200枚x虛擬幣，如今一枚從40元漲到了1550元……

也就是因爲如此簡單粗暴的賺錢模式，一時間，各種打着“去中心化”“運用區塊鏈技術”旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假！

如遇以投資“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等爲幌子的“投資”項目，務必警惕！

2017年6月15日，深圳南山警方接舉報，稱深圳某公司以虛擬貨幣“普銀幣”爲幌子，存在非法集資犯罪問題。

經查，該公司通過其官網和收購的P2P平臺，涉嫌非法吸收公衆資金，並有集資詐騙嫌疑。

2018年3月28日，南山警方成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅，目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

那麼這家公司是如何打着“虛擬貨幣”的旗號，一步步走向非法集資的呢，下面我們將分三點一一剖析↓

在該公司官網，公司被定義爲是一家區塊鏈公司，自稱是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。其核心業務產品爲普銀 — 以商品組合的本位制數字貨幣形態推向市場。

該公司在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下，通過互聯網、微信等媒體對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。同時，還聘請了一家無鑑定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了“參考評估”，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過的資產數字化，創立了“普洱幣”(後面更名爲“普銀幣”)。

“普銀”並不是純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣。

該公司發售的普銀幣數量相對應會有對等普洱茶作爲商品，隨時等待消費者提取。

南山警方調查後發現，普銀幣價格變動並非受市場影響，而是由該公司派員使用投資款來進行操盤，以達到將每枚普銀幣從0 .5元升至10元的目的。當普銀幣漲至10元一枚時，普銀公司將其進行第一次物理拆分。即是投資者持有的普銀幣會擴大10倍，普銀公司對外宣傳會投資10倍的藏茶以作補充。接着普銀幣的價格又會從10元一枚迴歸到1元一枚。

就這樣，普銀幣通過兩次物理拆分，擴大了100倍，這就意味着該公司應該按照它對外宣傳那樣，一共需要投資100倍的藏茶作爲補充(對外通過微信等方式，宣稱公司投資100億藏茶)。

可是，目前從涉案資金銀行流水分析得出，普銀公司只使用了5000餘萬元的投資款對藏茶進行補充。

爲了吸收更多的資金，該公司收購了某P2P金融服務網。同時，在該網站上還發布了“代幣茶票”“上市茶票”和“數字資產”三款產品。

“代幣茶票”是一款保本付息的產品，投資期限有1、3、6個月三檔，投資回報每月按年化率8%至15%不等。

“上市茶票”則是“代幣茶票”的一款衍生產品。南山警方介紹，投資者購買“代幣茶票”的目的是衝着上市茶票而來，因爲“上市茶票”的利潤高。涉案的金融服務網會按照投資者持有的“代幣茶票”的總數量20%，配股“上市茶票”給投資者。

“數字資產”是將實物產品虛擬化的一種銷售方式。投資者通過涉案的金融服務網操作，選擇購買了數字資產(目前只發行了寧紅柑紅茶和雪山古樹茶兩款產品)後，可以將相對應的數字資產通過普銀錢包轉換成相對應的普銀幣，然後在虛擬數字貨幣交易平臺進行兌換人民幣，或者在普銀區塊鏈商城裏行權，那麼商家就會將對應的商品發給投資者。

*在某版權交易中心中的“上市茶票”曾連續14個交易日漲停板。但是，這一切都是有人在幕後做莊，先拉高上市茶票的價格，製造假象，以此吸引更多的人進來投資，以達到其向不特定人羣吸收公衆存款的目的。

自2015年的“百川幣”騙局以來，各地警方破獲了多起虛擬貨幣騙局。所謂的虛擬貨幣都有一個顯著特徵，都是打着創新的幌子，許以用戶高額的回報，實則是龐氏騙局。

這類騙局設置較爲複雜，主要通過抓住普通投資者不懂虛擬貨幣和區塊鏈的心理行騙。且模式非常容易被複制，基本上都是換湯不換藥，投資者需要十分謹慎，以防受騙。

來源：深圳公安