原標題：撈財寶母體“證大系”被立案！無牌照，挪用資金無法兌付

從8月12日網貸平臺撈財寶宣稱“停止新增業務”起，20天后，戴志康和他的“證大系”，走到了路的盡頭。

新京報訊（記者 黃鑫宇、陳鵬）9月1日，上海市公安局浦東公安分局通過新浪官方微博“警民直通車-浦東”發佈《“證大公司”案件偵辦情況通報》。通報顯示，上海證大文化創意發展有限公司（即其官網中“證大集團”，下稱“證大公司”）法定代表人戴某康、總經理戴某新等人，近日已向警方投案自首。上海警方以涉嫌非法吸收公衆存款罪對證大公司立案偵查，並對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈財寶線上理財平臺、證大財富線下理財門店，向不特定社會公衆非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。

據上海警方介紹，8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到羣衆報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，並稱其在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行爲，且已無法兌付。

經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下撈財寶線上理財平臺（即“上海證大愛特金融信息服務有限公司”）、證大財富線下理財門店（即“上海證大大拇指財富管理有限公司”），向不特定社會公衆非法吸收存款。案件目前在進一步偵查中。

上海警方提示，投資人可通過“上海經偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網上登記備案，也可攜帶本人身份證及相關報案材料至戶籍所在地，或實際居住地公安機關進行登記備案。警方表示，將全面收集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金覈查等工作，最大限度保護投資人合法權益。

同時，上海警方特別向借款人做出說明：上海證大投資諮詢有限公司（下稱“證大諮詢”）及撈財寶平臺均系證大公司旗下對外借款平臺，涉及的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。即日起，請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶，未及時還款的，警方將依法予以追繳。

“證大系”事件回顧：被終止存管合作，戴志康此前表示不甩鍋、不跑路、不失聯

8月12日，上海借貸餘額規模近50億元P2P網貸平臺撈財寶突然發公告稱，因存管行單方面終止合作，平臺停止新增業務，支付通道同時關閉。同一日，撈財寶的線下資產端關聯方——證大諮詢亦表示，“根據政府監管要求”將“全體裁員”。“證大系”事件爆發，並在隨後的幾天內連續發酵。

在8月12日的公告中，撈財寶稱：因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基於合規要求，撈財寶平臺停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。

8月14日，有投資人向記者提供了一份華瑞銀行發給撈財寶的《關於終止存管業務合作的告知函》（下稱“告知函”）。據其顯示，華瑞銀行將於8月13日起陸續停止對撈財寶的資金存管賬戶及系統服務。關於該函的真僞，華瑞銀行官方客服當時告知記者，“後臺正在就該函及其內容的真實性進行覈實中”，而撈財寶官方則在當日即確認此函，並回復記者“我們是8月1日收到通知，8月2日收到了華瑞銀行公函的附件。目前撈財寶正在良性退出中，請投資人關注平臺近期公告。”

8月14日同日，戴志康寫了致撈財寶用戶的第一封信。信中確認了撈財寶良性退出的信息。他稱“基於合規要求，平臺停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。”

8月26日下午，即戴志康自首的前三天，撈財寶公衆號發佈了《證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信》。在該信中，戴志康表示不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。但是關於投資本息兌付的具體時間，戴志康當時並沒有給予明確答覆。他在信中強調：“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產處置、回收也需要一定的時間，希望大家能夠理解。”

曾經的巨頭“證大系”：撈財寶、證大財富及證大諮詢等平臺是“證大系”的“內核”

根據天眼查，戴志康通過80%的持股權控股證大公司，成爲撈財寶、證大財富與證大諮詢的實控人。所不同的是，撈財寶是證大公司的控股子公司，而證大財富、證大諮詢則是其控股孫公司。註冊於2011年10月18日的上海證大金融信息服務有限公司（即“證大金服”）則是證大財富、證大諮詢的控股母公司。

如果說撈財寶、證大財富及證大諮詢等平臺是“證大系”的“內核”，則戴志康對地產、金融、文化等領域的投資，構成了“證大系”的“外延”。

官方信息顯示，證大公司目前已發展成以金融、文化、大健康爲主要業務板塊的綜合產業集團。戴志康作爲證大公司的創始人，其投資範圍較廣，包括地產（“大拇指”廣場、九間堂別墅、證大家園、水清木華國際公寓、證大五道口廣場）、金融（證大金服、北京捷越聯合微金融服務平臺）、文化（證大文化、證大喜瑪拉雅中心、上海喜瑪拉雅美術館、無極書院、大觀舞臺）、互聯網（喜馬拉雅FM）等領域。

在金融方面，僅官網信息的披露，證大公司已發展成集互聯網金融、私募、藝術品投資理財、供應鏈金融等業務爲一體的、以微金融爲核心的金融產業集團，有員工逾20000人，業務規模達數百億，服務百萬級客戶。

天眼查顯示，戴志康通過其控股的上海傑悅投資諮詢有限公司，成爲北京捷越聯合信息諮詢有限公司（簡稱“捷越”）第二大股東方。

而據捷越官網信息顯示，自2013年6月成立以來，捷越已在全國設立諮詢服務機構超過160家，佈局涵蓋全國20多個省份、100多個城市，累計服務顧客近100萬人。其業務範圍涵蓋信用數據整合、信用風險評估與管理、融資租賃以及包括信用借款、房產抵押借款等在內的信息諮詢服務。

北京的P2P平臺向上金服（全稱爲“北京證大向上金融信息服務有限公司”），是捷越全資擁有的網貸平臺。截至7月31日，向上金服借貸餘額爲30.87億元，當前出借人數量爲3.79萬人。