作 者丨邊萬莉

春節過後，央行上海分行公佈了4張行政處罰信息，罰款共計1706萬元。其中，罰款金額最高的是快錢，其次是得仕股份有限公司（以下簡稱得仕股份）、渣打銀行，對應的罰款金額分別是1004萬元、430萬元、230萬元。

罰單顯示，快錢主要有以下4項違法行爲：

1、違反賬戶管理規定；

2、違反清算管理規定；

3、未按規定履行客戶身份識別義務；

4、與身份不明客戶交易。

央行上海分對其行處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正。

對此，快錢回應稱，“此項處罰是中國人民銀行2020年對快錢開展綜合檢查中發現問題的處理結果。對此，我們誠懇接受，也感謝監管部門對於快錢的指導與幫助。快錢已於當年第一時間成立專項整改小組，對照監管各項要求，全面深入自查整改，制訂詳細改進計劃，並在保證業務平穩運行的同時，及時完成了全部問題的整改工作。”

值得一提的是，與此相關的兩名負責人也受到了處罰。其中，時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執行官、總經理黨曉強。對快錢“未按規定履行客戶身份識別義務”的違法行爲負有責任，被處以3.5萬元罰款；時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁滕士軍，對快錢“未按規定履行客戶身份識別義務”、“與身份不明客戶交易”的違法行爲負有責任，被處以8.5萬元罰款。

資料顯示，快錢成立於2004年，2011年獲得支付牌照，並於2021年7月28日順利續展。目前，快錢的業務類型主要包括互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單。

對於此次罰單，快錢表示，“我們將以此爲戒，積極貫徹落實監管各項要求，健全公司治理，升級系統能力，優化服務流程，進一步提升公司業務經營的合規水平。我們也將以此爲契機，繼續堅持以客戶的需求爲工作出發點，在合規經營的前提下，不降低各項服務品質和標準，爲客戶的發展加速而努力，堅持走可持續發展的長期主義道路，以實際行動服務實體經濟和人民生活。”

此外，渣打銀行因違反信用信息查詢相關管理規定，被處以罰款人民幣230萬元，責令限期改正。同時，時任渣打銀行（中國）有限公司零售信貸部（個人金融信貸部）（中國）信貸總監陳燕來對該違法行爲負有責任，被罰款10萬元。

而得仕股份被罰430萬主要是由於違反清算管理規定。據瞭解，得仕也是持牌支付公司，有限期至2021年8月28日，業務類型包括預付卡發行與受理（上海市、北京市）、互聯網支付（全國）。值得一提的是，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，央行決定中止對得士股份《支付業務許可證》續展申請的審查。