中國基金報  安曼

活久見！見過假銀行，沒見過如此膽大的“假銀行”……

26日，廣東銀保監局曝光了一家假銀行通過微信公衆號等渠道收集消費者的身份、財產信息，辦理開展相關業務，但實際上沒有取得任何資質。

結果，這家假銀行還跟銀保監槓上了，發文稱已經成立了廣東工作組，要與廣東銀保監局積極對接……

不過，截至發稿時，該假銀行的微信公衆號、微博號已經被團滅。具體發生了啥，我們一起來看看。

廣東銀保監局“打假”

發現就舉報

廣東省銀保監局5月26日發佈《關於“中國平原銀行”涉嫌違法行爲的公告》。

公告稱，“中國平原銀行”通過微信公衆號等渠道收集消費者的身份、財產信息，辦理開展相關業務，但未獲得審批許可，並提醒消費者注意安全。

“中國平原銀行”：正在籌備期

在被銀保監局曝光後，“中國平原銀行”於5月27日凌晨在微信公衆號上發佈公告，稱將成立廣東工作組，於27日上午向銀保監局彙報，溝通消除誤會。在公告中，“中國平原銀行”自稱未造成人民財產的任何損失，亦未收到任何投訴。

在該公告中，“中國平原銀行”稱於2021年7月1日正式籌備，並且在2021年9月-10月向銀保監會做了彙報、溝通，在銀保監會的指導下積極開展工作。

不過，基金君在銀保監會網站中並未搜索到對於該“銀行”的籌建批覆信息，在天眼查中也未查詢到“中國平原銀行”註冊信息。

客服電話、銀行網點照片

都是假的

這家假銀行不僅公開跟廣東銀保監局叫板，更大膽的是，這家假銀行還公開造假。

基金君在其“官方微信公衆號”上發現，賬號註冊主體爲個人，名稱爲“老虎不唬”。在其所謂的“籌備其”時，賬號主體以個人身份發佈了相關征信維權的內容。在自稱的“彙報期”中，則開始以“銀行”身份，發佈邀請滙豐銀行入股、華爲雲成爲中國平原銀行服務器合作伙伴等內容。

在另一個“中國平原銀行”公衆號中，註冊主體顯示爲“廣州小吼成象科技有限公司”，並且發佈房貸保等產品。

而根據國家企業信用信息公開系統顯示，廣州小吼成象科技有限公司，成立於2020年5月20日、註冊資本爲500萬元（無實繳顯示）的公司，法定代表人與疑似實際控制人名爲陳素彩。

該公司所屬行業爲“軟件和信息技術服務業”；其經營範圍中也並未出現銀行的吸收人民幣存款或發放短期、中期和長期貸款等業務，而是“信息技術諮詢服務、軟件開發、蔬菜零售、水果零售”等內容。

其次，其公衆號中發佈的所謂的“中國平原銀行廣州分行”文章顯示，其辦公場所，位於廣州市珠江新城華就路12號20樓、22樓。客服電話：400-089-6626。

事實上，廣州市珠江新城華就路12號爲三銀大廈，而20樓則爲廣州住房公積金管理中心辦公所在地。

該公衆號雖然展示了一張“實體網點”的照片，不過在這一圖片中，左上角顯示爲廣州市住房公積金，而圖片中人爲將“中國平原銀行”LOGO貼在廣州公積金中心的圖片上。

同時，這一客服電話也是假的！

基金君撥打了該客服電話，顯示爲萬國（廈門）投資管理有限公司，電話等待提示音和發送的短信提醒卻提示爲吉林省合縱餐飲管理有限公司，公司地址位於長春市高新開發區超凡大街。

“假銀行”並非首次

2021年，上海、深圳、佛山等多地突然出現的“紅旗銀行”也引發了媒體的關注。上海、廣東、深圳監管部門重拳出擊，將其定性爲“非法金融機構”。

去年7月22日，上海銀保監局發佈《關於“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法行爲的公告》，揭發了所謂“紅旗銀行”的騙局。公告顯示，有媒體報道稱，“紅旗銀行上海分行”在滬掛牌成立，並將開展所謂貸款融資、國際貿易結算等業務。對此，上海銀保監局鄭重提示，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業務許可，屬於非法金融機構。

隨後，深圳銀保監局表示，“紅旗銀行深圳代表處”未經監管部門批准，屬於非法金融機構。請廣大市民、企業提高警惕，切勿上當受騙。

廣東銀保監局也發佈公告稱，廣東轄內“紅旗銀行”及其所謂分支機構、代表處均未獲得金融業務許可，已聯合地方政府有關部門依法對“紅旗銀行佛山支行代表處”予以摘牌取締。

監管部門多次強調，根據我國法律、行政法規規定，未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。非法金融機構和非法金融業務活動一經發現，必須予以取締。