南方財經全媒體記者 楊希 北京報道 

金融是現代經濟的核心。金融安全是國家安全的重要組成部分，維護金融安全是關係我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。黨的十九大把防範化解重大風險作爲三大攻堅戰的首要戰役，爲此，近年來多部門也就防範化解金融風險不斷髮揮合力。

9月22日，最高人民法院召開“人民法院這十年”系列第四場新聞發佈會，發佈人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例。最高人民法院刑三庭庭長馬巖、最高人民法院刑三庭副庭長祝二軍、最高人民法院刑三庭二級高級法官陳學勇出席發佈會。

據瞭解，近年來人民法院充分發揮刑事審判職能作用，依法懲治金融犯罪，維護金融管理秩序和國家金融安全穩定，保障經濟社會平穩健康發展。2017年至2022年8月，全國法院審結破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪一審刑事案件11.71萬件，18.63萬名被告人被判處刑罰。

南方財經全媒體記者注意到，此次發佈的人民法院依法懲治金融犯罪典型案例總計披露了10個典型案例，其中2例爲洗錢案。發佈會上，馬巖具體談到，將進一步健全完善司法解釋司法政策體系，儘快制定、修改完善洗錢、騙取貸款、貸款詐騙、內幕交易、泄露內幕信息等刑事司法解釋，確保刑事法律政策得到正確貫徹落實，不斷提高金融犯罪審判專業化水平。

依法嚴懲證券、期貨犯罪

發佈會上，馬巖介紹了人民法院充分發揮刑事審判職能作用，依法懲治金融犯罪的四方面情況。具體來看，包括依法嚴懲非法集資犯罪，守護人民羣衆“錢袋子”安全；依法嚴懲證券、期貨犯罪，維護資本市場健康穩定；加大反洗錢工作力度，依法從嚴懲處洗錢犯罪；依法嚴懲養老詐騙犯罪，切實維護老年人合法權益。

在依法嚴懲非法集資犯罪方面，馬巖表示，2017年至2022年8月，全國法院審結非法集資一審刑事案件6.02萬件10.87萬人。先後審判處置了北京“e租寶”、“昆明泛亞”、江蘇“錢寶”、上海“阜興”等一批重大非法集資案件，取得良好的政治效果、法律效果和社會效果。

“始終堅持從嚴懲處的方針，該重判的堅決依法予以重判，非法集資刑事案件平均重刑率爲19.99%，其中集資詐騙犯罪案件的重刑率爲78.78%，遠高於刑事案件平均重刑率。同時，依法用足用好財產刑，加大財產刑處罰和執行力度，從經濟上嚴厲制裁犯罪分子。”馬巖說道。

在依法嚴懲證券、期貨犯罪，維護資本市場健康穩定方面，馬巖介紹，人民法院切實貫徹中辦、國辦《關於依法從嚴打擊證券違法活動的意見》，全面落實對資本市場違法犯罪行爲“零容忍”工作要求，依法嚴懲證券、期貨犯罪，有效維護資本市場健康穩定。

2020年7月，最高人民法院下發《關於加強證券、期貨犯罪審判工作 依法嚴懲證券、期貨犯罪的通知》，要求各級人民法院進一步加大懲處力度，以“零容忍”的態度依法嚴懲證券、期貨犯罪。據瞭解，五年來，全國法院審結操縱證券、期貨市場、內幕交易、利用未公開信息交易一審刑事案件共229件355人。

在依法嚴懲養老詐騙犯罪方面，馬巖透露，今年4月，全國打擊整治養老詐騙專項行動開展以來，人民法院堅持從嚴懲處的總基調，重點打擊以提供“養老服務”、投資“養老項目”、銷售“養老產品”、宣稱“以房養老”、代辦“養老保險”、開展“養老幫扶”等爲名實施的各類養老詐騙犯罪。集中開庭審理、公開宣判了一批社會影響大、關注度高的案件，並召開新聞發佈會、發佈典型案例，持續掀起打擊養老詐騙犯罪強大攻勢。

專項行動以來截至9月16日，全國法院受理養老詐騙刑事案件共2014件，其中：非法集資案件1208件，詐騙案件741件，其他類型案件65件；一審審結案件1540件4043人，二審審結案件267件969人。對造成嚴重經濟損失以及其他嚴重後果或者惡劣社會影響案件的主要犯罪分子，該重判的堅決依法重判，一審審結案件重刑率達26.26%，確保打出成效、打出聲威。值得一提的是，人民法院全力追贓挽損，專項行動以來，全國法院執行養老詐騙案件財產近30億元。

加大反洗錢工作力度

隨着國內外經濟形勢的變化，洗錢犯罪特別是地下錢莊洗錢犯罪不斷增加，嚴重破壞金融管理秩序，危害國家經濟金融安全。

最高人民法院先後制定了《關於審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》《關於審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》，會同最高人民檢察院制定了《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確有關洗錢犯罪的定罪處罰標準。

2020年“兩高一部”制定了《關於辦理洗錢刑事案件若干問題的意見》，進一步明確法律適用、政策把握標準。2021年4月，最高人民法院對2015年掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益司法解釋作了重大修改，取消犯罪數額入罪門檻，加大打擊力度。相繼出臺的司法解釋、司法政策與刑法、反洗錢法等形成了比較完善的反洗錢法律政策體系，爲依法懲治洗錢犯罪提供了有力的法律政策依據。

馬巖表示，最高人民法院高度重視反洗錢工作，成立反洗錢工作領導小組，及時研究反洗錢重大事項、重大問題，制定人民法院反洗錢工作方案，確保反洗錢工作紮實有序推進。

此外，人民法院依法嚴懲洗錢犯罪。五年來，全國法院審結洗錢罪一審刑事案件1154件1362人。今年以來，最高人民法院積極參與中國人民銀行、公安部等部門在全國範圍內聯合開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動（2022-2024年），進一步加大反洗錢工作力度，強化洗錢刑事案件證據的收集、審查和運用，依法準確認定洗錢犯罪，切實提升辦案質量和效率。

“在司法實踐中，切實貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法從嚴懲處洗錢犯罪，加大財產刑力度，對地下錢莊犯罪分子，以洗錢爲業，多次實施洗錢行爲，或者拒不交代涉案資金去向的，依法從重從嚴處罰，嚴格控制緩刑適用，同時對具有法定從寬處罰情節的，依法體現政策，確保法律效果和社會效果的統一。”馬巖稱。

馬巖進一步表示，下一步，人民法院將繼續依法懲治金融犯罪，切實防範化解重大金融風險，維護國家經濟金融安全，堅決守住不發生系統性金融風險的底線，努力推進更高水平的平安中國建設。

一是進一步加大懲處犯罪力度，依法從重從嚴懲處非法集資、操縱證券、期貨市場、內幕交易、洗錢等金融犯罪，加大財產刑處罰和執行力度，切實做好案件審判、財產處置和維護穩定工作，確保政治效果、法律效果和社會效果的統一。二是進一步健全完善司法解釋司法政策體系，儘快制定、修改完善洗錢、騙取貸款、貸款詐騙、內幕交易、泄露內幕信息等刑事司法解釋，確保刑事法律政策得到正確貫徹落實，不斷提高金融犯罪審判專業化水平。三是進一步加強與公安、檢察、金融監管等部門的溝通協調、協作配合，完善工作制度機制，形成防範化解金融風險合力，更好地防範打擊金融犯罪，將防範化解重大金融風險工作落到實處，確保國家安全和社會大局穩定。

兩例洗錢案入選典型案例

南方財經全媒體記者注意到，此次發佈的人民法院依法懲治金融犯罪典型案例總計披露了10個典型案例，其中2例爲洗錢案。具體來看，案例九是地下錢莊實施洗錢犯罪，案例十是跨境轉移貪污公款進行洗錢。

具體來看，在案例九“袁鋼志洗錢案”中，被告人袁鋼志未經國家有關主管部門批准，非法經營外匯兌換業務，在上游客戶報價的基礎上，加價與下游客戶進行資金兌換，從中加收手續費賺取差價牟利。2018年5月至2020年5月期間，袁鋼志在明知曾某某等人（另案處理）從事走私犯罪的情況下，多次幫助曾某某等人將人民幣兌換成美元。經調查覈實，袁鋼志爲曾某某等人非法兌換外匯並將資金匯往境外，金額共計人民幣約1.7億元。

本案由廣東省東莞市第一人民法院一審，廣東省東莞市中級人民法院二審。法院認爲，被告人袁鋼志明知是走私犯罪的所得及其產生的收益，爲掩飾、隱瞞其來源和性質，協助將資金匯往境外，情節嚴重，其行爲已構成洗錢罪，依法應予懲處。據此，依法以洗錢罪判處袁鋼志有期徒刑六年，並處罰金人民幣一百萬元。

案例十“周張成洗錢案”顯示，2015年1月至2018年11月期間，同案被告人倪樂菊（已判刑）教唆其姐姐倪樂平（另案處理）利用職務便利，持續從浙江省麗水市慶元縣工業園區管委會及其下屬的國有企業侵吞鉅額公款。其間，被告人周張成在明知倪樂菊用於賭博的錢款爲公款的情況下，仍通過提供自己的銀行賬戶或聯繫賭場、地下錢莊提供銀行賬戶，協助倪樂菊接收倪樂平貪污的公款，從國內轉移到境外，金額合計人民幣8782餘萬元。周張成在賭場爲倪樂菊“洗碼”獲得“佣金”人民幣70餘萬元。

本案由浙江省麗水市中級人民法院一審，浙江省高級人民法院二審。法院認爲，被告人周張成明知是貪污公款，仍協助將資金轉移到境外，情節嚴重，其行爲已構成洗錢罪。周張成在賭場爲倪樂菊“洗碼”所得“佣金”系違法所得，應予以追繳或退賠。據此，依法以洗錢罪判處被告人周張成有期徒刑八年，並處罰金人民幣900萬元。被告人的違法所得予以追繳，不足部分責令繼續退賠。

“在辦理洗錢罪的上游犯罪案件時，要以‘追蹤資金’爲重點，深挖洗錢犯罪線索，對洗錢犯罪同步跟進，落實‘一案雙查’的工作機制，依法懲治洗錢犯罪和上游犯罪。在本案辦理過程中，發現大量贓款流向境外，遂堅持‘一案雙查’，深挖徹查職務犯罪背後的洗錢犯罪，並予以依法嚴懲，充分體現了從嚴打擊洗錢犯罪的精神，不僅對維護良好的經濟金融秩序起到積極作用，而且能夠有效摧毀貪污賄賂犯罪等上游犯罪的利益鏈條，有效遏制上游犯罪的發生。”通報中如是點評道。