財聯社9月28日訊（編輯 卞純）美國監管機構在一場針對全球金融公司的調查中與十幾家銀行達成和解，總罰款超20億美元。這些銀行未能監控員工在未經授權的即時通訊應用上進行通信的行爲。

美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）分別在週二的聲明中公佈了對這些銀行11億美元和7.1億美元的罰款。這些罰款加上去年12月以來對摩根大通的2億美元罰款，使得總罰款金額達到20.1億美元，成爲有史以來美國銀行因記錄保存失當面臨的最高罰單。

在SEC調查中，八家銀行同意接受每家1.25億美元的罰款，這些銀行分別是巴克萊銀行、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸集團、德意志銀行、高盛、摩根士丹利和瑞銀集團。而傑富瑞金融集團和野村控股同意各支付5000萬美元，金融服務公司Cantor Fitzgerald LP同意支付1000萬美元。

美國銀行受到的CFTC罰款最多，爲1億美元，其次是巴克萊、花旗、瑞士信貸、德意志銀行、高盛、摩根士丹利和瑞銀，各爲7500萬美元。野村被罰款5000萬美元，傑富瑞金融集團被罰款3000萬美元，Cantor Fitzgerald被罰款600萬美元。

這標誌着美國監管機構在調查此類問題上的行動升級，過去的罰款往往要低得多。以摩根士丹利爲例，該行2006年曾因未能保存電子郵件而受到1500萬美元罰款。

“金融歸根結底取決於信任。由於未能履行記錄保存和賬簿記錄義務，我們今天處罰的市場參與者未能維持這種信任，”SEC主席加里•詹斯勒在聲明中表示，“隨着技術的變化，註冊公司只通過官方渠道溝通業務事項變得更加重要，而且他們必須保存這些溝通記錄。”

週二的聲明爲監管機構與銀行之間數月的討論畫上了句號。摩根士丹利在7月表示，已接近達成和解協議，將支付2億美元罰款。其他主要銀行也在第二季度財報中披露了類似的撥備款項，但未說明原因。

摩根大通是唯一一家之前就已與監管機構達成和解的銀行，也是去年12月第一家報告罰款的銀行。監管機構當時表示，即便是這家美國最大銀行的董事總經理和其他高管人員，也曾通過使用WhatsApp或個人電子郵件地址進行與工作相關的通信，從而繞過監管審查。

金融公司被要求嚴格監控涉及其業務的通信，以防不當行爲。這一監控體系因包括 WhatsApp在內的即時通訊應用程序迅速擴散而受到挑戰，在新冠疫情爆發後不久，隨着金融公司讓員工居家辦公，跟蹤員工通信內容變得更加困難。

責任編輯：於健 SF069