來源：財聯社

記者 彭科峯

保險經紀作爲保險行業中的重要參與方，絕不能允許不合格者混入其中。

1月31日，國家金融監督管理總局官網披露，不予覈准中興保險經紀有限公司提交的杜子君任重慶分公司主要負責人的任職資格。

這意味着這位保險經紀“金領”夢碎。財聯社記者查詢發現，相比銀行機構動輒每年數十上百名的高管被監管否決，保險經紀公司的從業者遭遇“紅牌罰下”較爲罕見，杜子君是行業今年首個案例。去年，整個保險經紀行業也僅有2個公開案例。

保險經紀人高管夢碎，數年前有同名保險銷售公司員工被罰

國家金融監督管理總局重慶監管局在文件中指出，經審覈，杜子君存在《保險經紀人監管規定》第二十二條“不得擔任保險經紀人高級管理人員”中第（五）款“正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查”的情形，不符合任職資格要求。經研究，決定不予許可中興保險經紀有限公司杜子君任職資格申請。

杜子君到底涉及何種違法事項？目前調查情況如何？依據中國裁判文書網，財聯社記者沒有找到有關信息。不過，監管部門此前發佈的處罰信息顯示，原泛華聯興保險銷售股份公司雲南分公司也有名爲“杜子君”的員工，並接受過相關處罰。

2018年7月2日，原雲南監管局發佈信息，經查，泛華聯興保險銷售股份公司雲南分公司在經營保險業務過程中，存在以散佈虛假事實或其他不正當競爭行爲擾亂保險市場秩序的行爲。

上述行爲違反了《保險專業代理機構監管規定》第四十五條，杜子君作爲該公司員工，對以上行爲負有直接責任。根據《保險專業代理機構監管規定》第七十八條，決定對杜子君警告，並處罰款1000元。

保險經紀從業人員准入被否較爲罕見，去年有2名保險經紀高管被勸退

保險經紀人是指基於投保人的利益，爲投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，並依法收取佣金的機構，包括保險經紀公司及其分支機構。

《保險經紀人監管規定》明確指出，有下列情形的人員，不得擔任保險經紀人高級管理人員和省級分公司以外分支機構主要負責人：

擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員，並對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

因違法行爲或者違紀行爲被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業的，期限未滿；受金融監管機構警告或者罰款未逾2年；

正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查；

因嚴重失信行爲被國家有關單位確定爲失信聯合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄等。

顯然，保險經紀也屬於持牌經營的金融機構，高管人員有明確的“負面清單”，杜子君被監管拒之門外，正是源於上述規定。

據監管部門網站信息，2023年有兩名保險經紀高管被監管拒之門外。

2023年7月6日，監管部門發佈信息，不予覈准遼寧福保保險經紀有限公司馬軍任職資格，而馬軍擬任遼寧福保保險經紀有限公司副總經理（主持工作）。監管部門否決的理由，和本次杜子君一致。

2023年8月22日，監管部門發佈信息，不予覈准鄧燕陝西電廣傳媒保險經紀有限公司山西分公司主要負責人的任職資格。這次監管部門沒有明確給出否決理由。

另外，財聯社記者還注意到，今年1月9日，安誠財產保險股份有限公司中心支公司副總經理（主持工作）閔傑的任職資格也被監管否決，其理由是近期曾遭遇警告和罰款的行政處罰。