文：唐郡

—摘要—

銀保監會點名後，一位投資者向《財經》記者表示，其已經向銀保監會提交信息公開申請，內容包括：公開宏達集團等四股東違法違規事實；最終處理決定；是否已將違法行爲證據向公安機關移交、移交時間及受理機關

繼被四川銀保監局採取監管強制措施後，四川信託四股東又被銀保監會點名。

5月14日下午，銀保監會公開第三批重大違法違規股東，四川信託四大股東——四川宏達（集團）有限公司（下稱“宏達集團”）、四川宏達股份有限公司（下稱“宏達股份”，600331.SH）、四川濠吉食品（集團）有限責任公司（下稱“濠吉集團”）、匯源集團有限公司（下稱“匯源集團”）榜上有名。

銀保監會表示，本次公開堅持依法合規的原則，結合近期執法情況，對違法違規情節嚴重且社會影響惡劣的股東，堅決予以公開。據《財經》記者瞭解，這是四川信託發生兌付危機後，銀保監會首次公開披露四川信託四股東違法違規情況。

據悉，本次公佈股東的違法違規行爲主要包括：一是入股資金來源不符合監管規定；二是存在涉黑涉惡等違法犯罪行爲；三是編制提供虛假材料；四是股東及其關聯方違規佔用信託公司固有資金或信託資金；五是拒不按照監管意見進行整改，不配合監管部門開展風險處置；六是違規將所持股權進行質押融資。

2020年12月22日，中國銀保監會四川監管局（下稱“四川銀保監局”）與四川省地方金融管理局（下稱“四川金融局”）成立聯合小組，對四川信託及上述四股東實施監管強制措施，後者被限制參與四川信託經營管理的相關股東權利，即不得行使包括股東（大）會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利。

據四川銀保監局公告，四川信託四股東存在違反審慎經營規則情形，且在風險處置過程中拒不配合監管部門開展風險處置，其行爲已嚴重危及四川信託的穩健運行，損害了信託產品投資者和公司債權人的合法權益，危害了金融秩序和社會穩定。據《財經》記者瞭解，前述股東曾向監管申請行政複議，但最終敗訴。

今年3月12日，四川銀保監局公開了對四川信託的行政處罰信息，列出十三項違法違規事實，包括公司治理不健全，違規開展固有貸款及信託業務，資金流向股東及其關聯方等。此前，四川銀保監局非銀處相關人員曾在與投資者溝通會議中公開表示，四川信託“違規開展關聯交易，項目資金大量存在股東挪用等違法違規行爲”，但監管至今仍未公開對四股東的處罰信息。

四川信託被管控後，迅速改組董事會，公司第二大股東中海信託董事長黃曉峯擔任新一屆董事長，原“宏達系”董事全數卸任。公開信息顯示，除黃曉峯外，當前四川信託董事會成員包括董事吳滴浪、李彧，獨立董事張煬、唐英凱、賀澤凱。

董事會換屆雖已完成，但四川信託風險問題仍然待解。多位四川信託內部人士告訴《財經》記者，四川信託經營基本已經停滯，“大家沒什麼活兒幹，就發基本工資”。

值得一提的是，四川信託第三大股東宏達股份此前發佈2020年年報，對所持四川信託22.1605%股權全額計提減值準備，也就是認定該部分股權價值爲零。

此外，多位投資者告訴《財經》記者，成都經偵部門4月初口頭對他們表示，四川信託已被立案調查，一位四川信託內部人士對《財經》記者確認了前述說法，並表示實際立案時間應該是1月份。

投資者最爲關心的處置方案仍未有進展。四川信託總裁劉景峯此前曾公開透露，四川信託出現兌付危機的TOT產品總規模爲252.57億元，對應45個信託項目。截至目前，TOT項目陸續到期，但遲遲無法兌付，此前公司承諾的處置川信大廈等自救方案已無人再提。

在宣佈實施強制管控的大會現場，四川銀保監局局長、聯合工作組組長陳育林表示，將在全面摸清風險底數的基礎上，制定最終的風險處置方案。多位投資者向《財經》記者表示，當前他們仍未拿到處置方案，此前四川信託與投資者協商會上承諾公開的審計報告也無音訊。管控之後，投資者仍在繼續進行維權活動。

銀保監會點名後，一位投資者向《財經》記者表示，其已經向銀保監會提交信息公開申請，內容包括：公開宏達集團等四股東違法違規事實；最終處理決定；是否已將違法行爲證據向公安機關移交、移交時間及受理機關。

值得注意的是，近期銀保監會下發《關於推進信託公司與專業機構合作處置風險資產的通知》，明確支持信託公司與信託保障基金、AMC等專業機構合作，探索多種模式、以更加市場化的方式進行信託業風險資產處置。

一位接近監管人士告訴《財經》記者，對於違規股東，可以依法處置，對於資金來源不合規的，可以依法清退，但應避免處置風險引發新的風險。