原標題：出租銀行卡牟利 最終身陷囹圄 警方提醒：出租、買賣銀行卡是違法犯罪行爲

來源：中國甘肅網-蘭州晨報

記者 張秀芸

警方提醒：出租、買賣銀行卡是違法犯罪行爲

銀行卡、網銀、U盾、身份證複印件、實名電話卡，這些都屬於個人隱私物品，大家都會謹慎看管，但是如果有人高價租借、收購，面對利益，您還會保持戒備不動心嗎？

近日，公安部網安局發佈了一起我省白銀籍人員馬某龍等人辦理大量銀行卡幫助網絡違法犯罪分子轉賬的案例，再次對出租買賣“兩卡”犯罪行爲敲響警鐘。

坐享其成 走向犯罪道路

2019年8月，甘肅白銀人馬某龍的同學張某偉聯繫他，說有一個朋友需要幾張實名銀行卡，用來給賭博網站的人轉賬用，每天就轉幾百元，很安全。馬某龍一聽是給賭博網站轉賬，一口回絕。但是隨即張某偉又說，每張卡每月可支付400元的使用費。

面對利益誘惑，馬某龍動搖了，隨後辦理了5張銀行卡，都捆綁了U盾、開通了網銀，並按照張某偉的要求設置了特殊密碼，連同自己身份證複印件、實名電話卡一同交給了張某偉。

就這樣，馬某龍賺到了違法犯罪的第一桶金……同時，馬某龍又聯繫了劉某雲、馬某軍等多個朋友一起辦理銀行卡，自己做起了中間商，按照每月每張卡300元給劉某雲、馬某軍支付使用費，賺取100元的差價。

隨後，馬某龍貪心不足，動起了想要黑喫黑的念頭……

發財夢碎 犯罪分子被團滅

2020年4月，馬某龍幫人轉賬時發現，自己名下幾張銀行卡里有十幾萬流水，貪念一起，便將銀行卡掛失補辦，取出了卡內的十幾萬。馬某龍的朋友怕這種黑喫黑的行爲會被打擊報復，馬某龍寬慰道“他們乾的這個事本來就是違法的，他們不敢報警，不能把咱們怎麼樣”。最終，馬某龍等人還是捱了上家一頓打，他被迫把拿走的錢還了回去。

2020年5月，白銀市公安局銅城分局民警在工作中發現線索，查明馬某龍大量辦理銀行卡，並且在2020年2月至5月短短三個月內，其名下銀行卡流水高達2700餘萬，都是快進快出。除此之外，其名下還有兩張銀行卡分別於2020年2月21日、2月27日被廣東、河南兩地公安機關因銀行卡涉案進行查詢、凍結。

警方通過細緻研判、嚴密偵查後發現，這是一起倒賣銀行卡給賭博網絡犯罪團伙提供資金結算幫助的團伙案件。

2020年7月21日，銅城分局成功抓獲馬某龍等10名犯罪嫌疑人。通過犯罪嫌疑人的供述，辦案民警順藤摸瓜，查明瞭以王成某爲首的犯罪團伙基本框架。同時，警方還查明瞭涉案銀行卡470餘套，銀行卡流水高達10億元人民幣，涉及甘肅、湖南、河南、陝西、廣西、廣東等全國多地，涉案人員70餘人。

主犯王成某在湖南發展王明某、易某志等下線，並授意郭某驛前往廣西、甘肅等地收集銀行卡、網銀、U盾、身份證複印件、實名電話卡，每月每張卡按300-1000元不等的報酬支付。

2021年4月2日，白銀區人民檢察院公訴認爲：王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等24人明知他人利用信息網絡實施犯罪，仍爲他人犯罪提供支付結算幫助，將被以幫助信息網絡犯罪活動罪追究該24名被告人的刑事責任。