11月19日，北京證監局、北京市地方金融監督管理局公佈了首批擬納入資本市場金融科技創新試點的16個項目名單，向社會公開徵求意見。徵求意見截止時間爲11月26日。

據瞭解，有多家券商及基金公司申報的項目入選。

中信建投有3個項目（牽頭或聯合）入圍，是本次入圍項目最多的機構。銀河證券申報的項目首次將數字人民幣應用到證券行業。試點情況下，在客戶購買行情、資訊、投顧、投研等金融服務過程中，新增數字人民幣支付方式；客戶也可以使用數字人民幣購買場外理財。信達證券入圍的項目則是對新型配資進行監測識別，該系統已具備了全行業推廣條件。中金公司希望藉助本次試點項目，助力公司轉型爲互聯網科技公司。

此前的2020年10月21日，證監會主席易會滿在金融街論壇致辭時表示，支持北京率先開展資本市場金融科技創新試點。本次試點項目名單的發佈是對這一政策的落實。

中信建投成入圍項目最多的機構

記者注意到，本次入圍的試點項目中，中信建投有3個，是入圍項目最多的機構。

具體來看，中信建投申報的3個項目分別是“基於信創的金融混合雲構建項目”“基於區塊鏈和隱私保護技術的行業風險數據共享平臺項目”“基於區塊鏈的客戶交互行爲體系管理系統項目”。

中信建投表示，北京證監局於今年2月組織動員並啓動試點工作，提出“依法合規、有序創新、風險可控”的項目申報原則。根據資本市場金融科技創新試點（北京）專項工作組部署，中信建投高度重視，成立了以王常青董事長爲組長的金融科技創新試點工作領導小組，積極參與並推動金融科技創新項目徵集以及申報工作。5月份公司完成了首批項目申報，成爲申報時間最早且數量最多的證券公司。

“我們將在證監會和資本市場金融科技創新試點（北京）專項工作組的統籌指導下，積極推動項目開展，完成試點工作落地”，中信建投方面稱。

銀河證券首次將數字人民幣引入證券業

銀河證券的申報項目是“證券行業數字人民幣應用場景創新試點”，首次將數字人民幣引入到了證券業。據瞭解，銀河證券希望本次試點所達到的預期效果之一是在證券行業推廣數字人民幣。

銀河證券的試點方案設計了三種數字人民幣在證券業的應用場景。一是數字人民幣購買付費金融服務。在客戶購買行情、資訊、投顧、投研等金融服務過程中，新增“數字人民幣支付”方式。二是三方存管體系下數字人民幣投資場外理財產品。三是數字理財錢包體系下數字人民幣投資場外理財產品。

銀河證券稱，本公司經紀業務客戶約1300萬，但是由於數字人民幣處於試點階段，僅對“10+1”個試點城市和東奧場景試點開放，用戶規模、數字人民幣規模均未完全放開，本方案將根據數字人民幣推廣情況，逐步開展業務。

信達證券配資監測系統已具備全行業推廣條件

信達證券的申報項目是“基於人工智能的單賬戶配資異常交易監測系統”。現在的配資市場傘形賬戶已經不多，採用一戶一借方式，由配資公司掌握賬戶並出借給投資者進行交易的單賬戶配資模式開始出現。這一方式較爲隱蔽，信達證券的創新試點就是對這一類賬戶就行監測。

據瞭解，經實踐，這一監測系統自2021年1月份完成部署以來，信達證券現有資金賬戶經過該系統監測，持續並更精準的輸出疑似異常賬戶。試運行結果表明，該系統能夠提供對異常交易賬戶的持續監測服務，風險部、營業部可根據該服務提供的異常交易賬戶列表開展持續跟蹤，從而積極有效的提升證券公司自身合規風控能力，並證明該系統已具備了全行業推廣的條件。

中金公司藉助試點項目向互聯網科技公司轉型

中金公司申報的項目是“基於零售業務敏捷化的雲原生架構實踐”。據瞭解，中金公司正在推進全面數字化轉型，將在零售業務板塊率先實現業務敏捷化落地，並與騰訊成立了科技子公司爲零售業務提供金融科技服務。爲了更好支持業務數字化，中金財富構建了基於雲原生的基礎架構組建及研運一體化平臺，實現更加完善、更加智能的零售雲生態。中金希望達成三方面的目標。

首先是滿足數字化轉型和全敏捷業務落地對雲原生架構和敏捷交付框架的要求。根據公司轉型和數字化戰略需要，需要更加敏捷化的基礎設施、應用組建及交付架構支撐更加業務快速變化和實現，進一步提升公司數字化能力。

其次，支持公司向互聯網科技公司轉型，在合規可控的前提之下，快速嫁接金融科技子公司技術能力、互聯網思維及客羣導入，幫助公司成爲具有互聯網基因的金融科技公司。

再次是做好信創準備，採用信息技術應用創新解決方案，爲應用和基礎設施信創奠定基礎。

首批資本市場“監管沙盒”名單發佈

據瞭解，監管沙盒是英國金融監管局在2015年率先提出的創新監管理念。監管沙盒作爲一個受監督的安全測試區，通過設立限制性條件和制定風險管理措施，允許企業在真實的市場環境中，以真實的個人用戶與企業用戶爲對象測試創新產品、服務和商業模式，有助於減少創新理念進入市場的時間與潛在成本，並降低監管的不確定性。本次發佈的16個試點項目，也被業界稱爲首批資本市場的“監管沙盒”。

首批擬納入試點的16個項目中，牽頭申報單位包括了4家市場核心機構、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評級機構以及1家區域性股權交易市場運營機構。技術應用涉及了大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術，以及安全多方計算、聯邦學習、雲原生、信創等複合交叉技術應用；業務場景包含了智能投顧、智能運營、智能交易、智能風控、智能營銷等資本市場各類業務領域。

2020年10月21日，易會滿主席在金融街論壇致辭時表示，支持北京率先開展資本市場金融科技創新試點。2021年3月試點正式啓動以來，在證監會大力指導下，北京證監局與北京市地方金融監督管理局共同組成了資本市場金融科技創新試點（北京）專項工作組（以下簡稱北京工作組），穩步推動試點工作的落地實施，合計收到26家機構申報的51個項目。

這些項目普遍運用了新一代信息技術手段，覆蓋了客戶服務、業務輔助、合規科技、監管科技、信息技術基礎設施等各個領域，致力於解決長期制約證券期貨行業發展的痛點難點問題。北京工作組積極探索，遴選出首批擬納入試點項目16個。總體來看，試點工作受到北京地區資本市場相關單位的廣泛支持和歡迎。

據瞭解，公示期滿後，試點機構將結合社會公衆意見對試點項目方案進行修改完善。經社會公示環節，未發現重大風險隱患或者已對相關風險做出防範和補償機制的，將正式納入試點。後續北京工作組將在證監會統籌指導下，會同有關部門持續動態監測試點項目運行情況，及時識別並防範化解潛在風險，適時組織試點項目的階段性評估工作。

下一步，北京工作組持續按照首善標準發揮北京金融科技創新資源和政策優勢，穩步推進資本市場金融科技創新試點，組織好首批試點項目運行及第二批試點項目的徵集遴選工作，持續爲建設國家資本市場金融科技創新監管體系提供“北京樣本”。