來源：經濟參考報

美國監管機構日前在一場針對全球金融機構的調查中與十幾家華爾街主流金融機構達成和解協議，開出總額超過20億美元的天價罰單，原因是這些銀行未能監控員工在未經授權的即時通訊軟件上溝通業務的情況，違反了美國聯邦證券法的記錄保存規定。

當地時間9月27日，美國證券交易委員會（SEC）和美國商品期貨交易委員會（CFTC）對11家華爾街金融機構及其子公司分別公佈了11億美元和7.1億美元的罰款。加上去年12月以來對摩根大通的2億美元罰款，總罰款金額已達到20.1億美元。彭博社報道稱，這是有史以來美國投行因記錄保存失職而面臨的最高罰款。

美國證券交易委員會27日在其官網發佈聲明稱，調查發現，2018年1月至2021年9月，公司員工經常使用個人電子設備上的短信應用程序交流業務事宜，而公司沒有維護或保留這些非官方渠道通信中的絕大部分內容，這違反了聯邦證券法。聲明還強調，註冊公司應只通過官方渠道來適當地溝通業務事項，並且必須維護和保存溝通記錄，但此次處罰的公司未能履行賬簿和記錄保存義務。

在美國證券交易委員會開出的罰單中，巴克萊銀行、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利、瑞銀集團等8家金融機構及5家子公司同意各支付1.25億美元罰款；傑富瑞集團和野村控股同意各支付5000萬美元，美國金融服務公司坎特·菲茨傑拉德同意支付1000萬美元。

另據美國商品期貨交易委員會的官網聲明，美國銀行被罰款1億美元，巴克萊銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利、瑞銀集團各被罰款7500萬美元，野村控股被罰5000萬美元，傑富瑞集團被罰3000萬美元，坎特·菲茨傑拉德被罰600萬美元。

美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會對上述銀行的罰款決定爲雙方持續數月的談判劃上了句號。據彭博社報道，美國金融機構被要求嚴格監控涉及其業務的通信內容以防止不當行爲，但這一監控體系已經因移動通信應用程序被廣泛使用而受到挑戰，並且隨着新冠肺炎疫情發生後金融機構開始讓員工居家辦公，監控員工辦公通信內容變得愈發困難。

但此次美國監管機構的處罰決定也表明其在此類調查上的行動升級。根據美國證券交易委員會聲明，除了重大經濟處罰外，上述金融機構還被責令停止違反記錄保存規定的行爲，並已同意採取聘請合規顧問等措施，全面審查涉及保留員工電子通信內容的有關政策和程序。