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2023年11月27日,國家金融監督管理總局貴州監管局發佈了行政處罰信息公開表貴金罰決字〔2023〕19號,顏旻(時任浙商銀行貴陽分行業務發展二部副總經理(主持工作))(簡稱:浙商銀行),其對浙商銀行貴陽分行違規發放房地產貸款事項負有責任。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則。國家金融監督管理總局貴州監管局對顏旻(時任浙商銀行貴陽分行業務發展二部副總經理(主持工作))作出罰款5萬元的行政處罰決定。作出處罰決定的日期爲2023年11月16日。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條:銀行業金融機構的審慎經營規則,由法律、行政法規規定,也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則,包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條:銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外,還可以區別不同情形,採取下列措施:責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;銀行業金融機構的行爲尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

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