來源：券商中國 

金融監管總局4月16日消息顯示，日前，金融監管總局、工業和信息化部、國家發展改革委聯合發佈了《關於深化製造業金融服務 助力推進新型工業化的通知》（下稱《通知》）。

《通知》明確了金融支持製造業發展的幾大重點任務，包括着力支持產業鏈供應鏈安全穩定、着力支持產業科技創新發展、着力支持產業結構優化升級，以及着力支持工業智能化、綠色化發展。

《通知》強調，要進一步優化金融供給，提升製造業金融服務質效，同時，完善服務體系，增強制造業金融服務能力。

明確金融服務製造業的四大任務

服務實體經濟是金融的天職，一直以來，製造業都是信貸資源的重點投向。

以國有四大行爲例，其2023年新增製造業貸款增速均高於全行整體貸款增速。

具體來看，工、農、中、建四大行2023年的發放貸款和墊款（或客戶貸款）增速分別爲12.4%、14.4%、13.72%、12.57%。

製造業貸款方面，工商銀行表示，截至2023年末，工商銀行製造業貸款餘額超3.8萬億元，較年初淨增超8000億元，增幅近30%，餘額、增量均創歷史新高。

截至2023年末，農業銀行製造業貸款餘額2.95萬億元，增速達到28%；建設銀行製造業貸款餘額爲2.7萬億元，較上年末增長20.47%；中國銀行製造業貸款餘額突破2.5萬億元，較上年末增長28.05%。

此次《通知》進一步明確了金融支持製造業的四大重點任務：產業鏈供應鏈安全穩定，產業科技創新發展，產業結構優化升級和工業智能化、綠色化發展。

在支持產業結構優化升級方面，《通知》提出，銀行保險機構要加強對傳統制造業設備更新、技術改造的中長期資金支持，發揮擴大製造業中長期貸款投放專項工作和國家產融合作平臺作用，促進金融資源和產業轉型融資需求高效對接。助力培育壯大戰略性新興產業，聚焦信息技術、人工智能、物聯網、車聯網、生物技術、新材料、高端裝備、航空航天等重點產業，強化資金支持和風險保障，擴大戰略性新興產業信用貸款規模。優化製造業外貿金融供給，強化出口信用保險保障，支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業“走出去”。保險資金要在風險可控、商業自願前提下，通過債券、直投股權、私募股權基金、創業投資基金、保險資產管理產品等多種形式，爲戰略性新興產業提供長期穩定資金支持。

而在支持工業智能化、綠色化發展方面，《通知》則明確，銀行保險機構要加大對數字經濟核心產業的支持力度，強化對智能裝備、數字基礎設施、工業互聯網新業態等領域的金融服務，支持製造業“智改數轉網聯”。大力推動綠色金融發展，支持工業領域碳減排、綠色化改造、資源節約高效循環利用和綠色能源體系建設。銀行業金融機構要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業綠色轉型的中長期資金支持。有序退出製造業“殭屍企業”，盤活被低效佔用的金融資源。保險公司要發展科技保險、新能源保險、氣候保險等業務，發展和推廣網絡安全保險，提升保險保障水平。

優化金融供給，深入挖掘民營優質客戶

在具體的金融供給和服務提升環節，《通知》首先強調要優化製造業信貸結構。

《通知》指出，銀行業金融機構要單列製造業信貸計劃，明確支持重點和任務目標，推動更多信貸資源支持製造業發展，持續提升製造業中長期貸款佔比。

針對當前部分製造業企業存在的“融資難”問題，《通知》繼續強調要加強對製造業信用信息的挖掘運用，增加信用貸款投放，降低對抵質押物的依賴。加大對製造業首貸戶的支持，擴大金融服務覆蓋面。

同時，《通知》要求政策性銀行、大型銀行、股份制銀行發揮行業帶頭作用，深化擴大製造業中長期貸款投放工作機制，積極對接製造業重點領域項目信息，做好項目簽約和信貸投放工作。

值得注意的是，此次《通知》特別提出了銀行保險機構要堅決落實“兩個毫不動搖”，牢固樹立公平授信理念，對各類經營主體一視同仁，做好對民營企業的金融服務，深入挖掘有市場、有信用、有技術的民營優質客戶，加強民營製造業新客戶培育，依託全國一體化融資信用服務平臺網絡，深入推進“信易貸”工作，加大對民營製造業項目的信用貸款和中長期貸款支持。

完善服務體系，健全多層次金融服務體系

此外，《通知》還明確要健全多層次金融服務體系、完善製造業金融服務機制、優化製造業金融激勵約束、提升製造業金融專業水平。

金融監管總局有關司局負責人表示，完善服務體系，要健全多層次金融服務體系，推動銀行、保險、非銀等各類金融機構協同發力。

其中，政策性銀行要利用政策性金融“資金規模大、貸款期限長”的特點，更好服務製造強國重大工程建設，以政策性轉貸款帶動支持製造業小微企業。

大型銀行要對關鍵核心技術攻關領域加強研究，優化金融資源區域協調分配，支持重點領域和薄弱環節。

股份制銀行要堅持差異化市場定位，深化對製造業細分領域及重點投向的金融服務。

地方法人銀行要發揮深耕地方經濟的特色優勢，合理確定經營半徑，精準服務當地製造業企業。

非銀行金融機構要根據自身定位，在市場開拓、服務質效、風險管理上提升競爭力。

保險公司要完善製造業保險體系，爲製造業提供多方面的保險保障。

強化協調配合，形成工作合力

在風險防控方面，《通知》強調，銀行保險機構要樹立審慎經營理念，加強內控合規建設和全面風險管理。堅持自主決策、獨立審貸、自擔風險原則，做實貸款“三查”，落實好還款來源，嚴格製造業貸款分類，真實反映風險情況。避免過度競爭和“搭便車”“壘大戶”等行爲，營造良好金融市場秩序。

《通知》提出，各級金融監管部門、工業和信息化主管部門、發展改革部門、各銀行保險機構要加強協調配合和對接服務，凝聚支持製造業高質量發展的工作合力。

金融監管總局有關司局負責人表示，下一步，要推動完善“政銀企”信息共享機制，促進製造業政策信息、行業發展趨勢、產能動態、企業生產經營信息、銀行保險產品信息交流共享。加強制造業相關融資數據治理，提高數據報送質量。跟蹤調度銀行保險機構支持製造業舉措、問題和成效，總結制造業金融服務的良好經驗。