來源：圖蟲

又一家頭部券商遭監管警示。

4月16日，北京證監局對中國銀河（601881.SH、06881.HK）採取出具警示函行政監管措施。經查，中國銀河存在開展場外期權及股票質押業務不審慎，對從業人員及其配偶、利害關係人投資行爲監控不到位的情況。

北京證監局同時指出，中國銀河時任分管上述業務的高級管理人員羅黎明負有責任，同樣被出具警示函。目前，羅黎明擔任中國銀河副總裁、執行委員會委員、首席信息官。年報披露，2023年羅黎明從公司獲得的稅前報酬爲209.91萬元。

今年以來，券商及從業人員頻頻收到監管警示和處罰。據時代財經不完全統計，截至目前，今年共19家券商收到監管警示函，違規情況集中於投行保薦、營業部從業人員違規開展業務等，處罰措施較多涉及警示函、口頭警示，部分機構員工被罰款。

中國銀河年內多次遭監管處罰

這已經不是中國銀河今年第一次被出具警示函。

3月7日，青島證監局發佈公告，中國銀河青島海口路證券營業部因使用未在中國證券業協會註冊登記的勞務派遣人員爲客戶辦理融資融券開戶有關業務，並使用營業部有關印章，通知客戶追加融資擔保物及用章登記等環節違反公司內部制度。

來源：青島證監局

今年2月，中國銀河存在未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被央行罰款159萬元，兩名相關責任人合計被處罰3.5萬元。

此前，1月2日，北京監管局公佈一則中國銀河被出具警示函決定的公告，原因爲該公司在開展私募基金產品相關業務過程中存在代銷准入不審慎、託管人履職盡責存在瑕疵、分支機構管理不到位的問題。

2023年，中國銀河實現營業收入336.44億元，同比增長0.01%；實現歸母淨利潤78.79億元，同比增長1.43%。其中，利息淨收入較2022年下降 19.38%，主要由於信用類業務利息收入減少以及融資利息支出增加。

4月17日，中國銀河A股報收11.25元/股，增幅1.90%，總市值約爲1230億元。針對年內兩次收警示函及後續如何整改，時代財經聯繫中國銀河，截至發稿尚未收到回覆。

投行業務、員工違規成“重災區”

2024年，監管機構依舊對券商保持嚴監管態勢。其中，招商證券、國泰君安證券、中國銀河均多次被點名。

今年以來，多家券商因投行IPO保薦業務違規被罰。1月12日，證監會分別對中信證券、萬和證券、中德證券採取出具警示函措施，對6名保薦代表人採取監管談話措施。原因均爲上述機構保薦的可轉債項目存在發行人證券發行上市當年營業利潤比上年下滑50%以上。

2月18日，上海監管局發佈公告稱，中航證券在從事某項財務顧問業務的持續督導工作中未勤勉盡責，未充分履行覈查義務，製作、出具的《持續督導報告暨總結報告》存在不實記載，被採取出具警示函的監管措施。

3月4日，華泰聯合證券未對某公司財務覈算、募集資金開展有效的督導，相關描述與事實不符，未能真實、準確的反映該公司的違規問題，被出具警示函。

對此，盤古智庫高級研究員江瀚向時代財經表示，首先，高額利益驅動是投行保薦業務違規的重要原因；其次，市場競爭壓力對券商的合規行爲產生一定影響；第三，內部控制不足也是導致投行保薦業務違規的重要因素。

此外，券商旗下營業部員工違規也是一大“重災區”。3月4日，福建證監局指出，林潤在中泰證券漳州延安北路證券營業部從業期間，在開展基金銷售業務時存在向客戶承諾贈送禮金、承諾本金不受損失的行爲，且在個別客戶出現虧損時向其提供經濟補償。

3月15日，山東證監局指出，李東祥在國盛證券煙臺長江路證券營業部從業期間，在個人微信羣中發佈買入具體股票的投資建議，未按公司要求報備本人實際使用的手機號碼，因此，對該營業部及員工出具警示函。

4月11日，上海證監局發消息稱，天風證券上海龍華中路證券營業部個別員工存在未經公司審批，註冊使用冠營業部名稱的自媒體賬號，且在該自媒體賬號上發佈的相關證券佣金收取標準的信息存在不當內容等問題。

江瀚分析指出，一些從業人員缺乏專業的業務知識和合規意識，對投行保薦業務的規則和風險認識不足，導致他們在業務操作中出現疏忽或故意違規的情況。因此，提高從業人員的專業素質和合規意識，對於防範投行保薦業務違規具有重要意義。