衆力金融:如何識別和防範非法集資
轉載自衆力金融
5月份是防範非法集資宣傳教育活動月,根據《中國銀保監會辦公廳關於開展2019年防範非法集資宣傳月活動的通知》(銀保監辦發【2019】110號)文件要求,將積極組織開展宣傳活動,加強金融知識宣傳普及工作,提高人民羣衆防範非法集資意識。
今天小編
就帶大家來學習下
如何有效識別和防範非法集資
以下情形向公衆集資的,提高警惕
1.以“看廣告、賺外快”“消費返利”爲幌子的;
2.以境外股權、期權、外匯、貴金屬等爲幌子的;
3.以養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等爲幌子的;
4.以私募入股、合夥辦企業爲幌子,但不辦理企業工商註冊登記的;
5.以虛擬貨幣、區塊鏈等爲幌子的;
6.以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等爲幌子的;
7.在街頭、商場、超市等發放出借項目產品等內容廣告傳單的;
8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年羣衆的;
9.公司、網站及服務器在境外的;
10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納出借款的。
防範非法集資“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否經金融管理部門批准。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“無風險、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定羣體。
三思。一思自己是否真正瞭解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先徵求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目出借。
注意事項
1.不要輕易相信所謂的高息,高息意味着高風險。
2.不被小禮品打動,記住天上不會掉餡餅。
3.要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要儘量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。
4.注意保護個人信息,關注政府部門發佈的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行爲及時舉報投訴。