對於想拿美國身份的富豪們來說，EB-5投資簽證曾經是一條不錯的捷徑。

簡而言之，申請者以最低50萬美元的金額投資項目（通常是房地產開發項目），到期後不僅可以收回本金和利息，還能獲得美國永久居民身份（俗稱“綠卡”）。

在此過程中，開發商節約了融資成本，美國地方政府取得稅收，當地人獲得就業機會，看起來像是個多贏的方案。不過，由於項目地點通常“天高皇帝遠”，投資人很難有機會實地考察，加之語言文化障礙和對美國法律制度的不熟悉，使得很多投資者曾被有心的開發商“套路”了。

最近，一羣來自中國的EB-5簽證申請者就對項目開發商發起了集體訴訟，因爲他們發現：

承諾的大樓壓根沒修，說好的綠卡根本沒有，投入的資金卻不知道跑哪兒去了...

中國投資者起訴紐約開發商

事情要從2017年說起。總部位於紐約的Symmetry房產開發集團在2017年揭曉了一份雄心勃勃的計劃，他們要在芝加哥最有歷史感的老街區，修一座高度725英尺（相當於254米）的60層豪華建築。這個項目被命名爲“北岸塔”。

根據Skidmore,Owings＆Merrill設計事務所的規劃，這棟閃閃發亮的摩天大樓裏將包含216間酒店客房、120個共享度假屋和246套豪華公寓。

懷揣着這樣一份計劃書，Symmetry集團早在2015年就開始在中國投資者中融資。

根據開發商的宣傳資料，“這個項目位於蘇必利爾的東北角，街區內遍佈最高檔的日料和意大利餐館，建成後必將成爲芝加哥最受歡迎的社區中心。”該集團以EB-5簽證爲“誘餌”，承諾投資者到時候不僅可以收回投資本金和應有的利潤，還可以獲得美國綠卡身份。

最終，通過EB-5簽證計劃，Symmetry集團招募到60位中國投資者，每人出資55萬美元以上，總共爲該項目融資近5000萬美元。

不過令投資者意想不到的是，“北岸塔”項目遇到了空前強大的阻力，周圍鄰居們對這個規劃進行了強烈抨擊，認爲如此大容量的居住項目會堵塞周圍狹窄的歷史街道。同時，當地文物保護機構Preservation Chicago也堅決捍衛兩棟意大利風格的19世紀排屋，不準Symmetry集團拆除。

在經過曠日持久的法律鬥爭後，今年3月7日，這個項目正式被宣判“死刑”。芝加哥地標委員會投票認定，當地的兩棟意大利風格的建築（Superior西街42號和44-46號）屬於當地文化地標，“北岸塔”項目必須爲文物保護讓路。

然而，在投資打水漂後，募集的資金並沒有退到EB-5簽證申請者手上。據當地媒體報道，一位中國投資者Annabelle Yao已經在美國聯邦法院起訴Symmetry集團，並且代理律師道格·利托維茨正在尋求更多的投資人一道發起集體訴訟案。

據律師本人的推特賬號以及法院卷宗顯示，利托維茨已經不止一次代理過中國投資者的集體訴訟案。

根據Crain’s紐約商業週刊報道，3月11日，聯邦法官向Symmetry集團施壓，要求公佈4950萬美元融資（均來自中國投資者）的具體去向。

投資移民糾紛官司增多

法庭記錄顯示，Symmetry集團否認自己“私吞”資金，並已經內部同意將姚女士的55萬美元本金加上利息奉還，但截至目前尚未付款。

此外，這次訴訟在美國也引發了對聯邦政府EB-5簽證計劃的爭議。批評者表示，由於投資者很多語言不通，並且不瞭解美國的法律制度，使得他們很容易受到欺詐行爲的攻擊。2017年，一名芝加哥開發商就承認他在奧黑爾國際機場附近一個價值912萬美元的酒店項目中欺騙中國投資者，最終被判三年有期徒刑。

2018年10月，有78名中國投資者起訴EB-5籌款人馬斯特蘭尼，聲稱他騙走了他們的EB-5投資資金。美國移民基金有限責任公司以及負責對接該項目的佛羅里達州區域中心有限責任公司也在被告之列。

該建設項目爲“港灣宮殿”，總投資1.7億美元，其中199名中國投資者提供了1億美元融資。根據原告律師施奈德表示，這些投資者沒有收到一分錢的本金和利息。據稱中國投資者的資金已被馬斯特蘭尼挪作他用，投入到他本人企業的項目中去了。

而在2018年早些時候，124名中國EB-5投資者在另一個項目中也起訴了馬斯特蘭尼挪用資金，最終雙方達成和解撤訴。2018年10月，412名投資者在紐約摩天輪項目中損失慘重，成爲迄今爲止規模最大的一起EB-5項目訴訟案。

針對EB-5投資者的詐騙增多，對於美國的正規商人來說，也是一種傷害。由於EB-5項目的融資利率僅爲1%，而一般的企業借貸成本約爲5%左右，符合資質的美國企業很樂意藉助EB-5項目爲自己融資。

芝加哥地產商格林伯格無不痛心地表示，

“本來芝加哥地區就很晚才迎來EB-5項目的好處，結果這場盛宴很快被一些不法分子給糟蹋了。”

EB-5簽證曾受歡迎

美國EB-5簽證，全稱爲“以就業爲基礎的第五優先類別簽證計劃”，創始於1990年。

符合條件的申請者可以通過投資至少100萬美元，來資助一家僱用至少10名美國工人的美國企業，從而成爲美國合法永久居民。爲了鼓勵投資，在偏遠地區或失業率高的地區，投資門檻被降低到50萬美元。

申請人可以選擇自己單獨投資，也可以選擇通過美國公民和移民服務局（USCIS）批准的第三方中介機構進行投資。這也是目前美國企業利用EB-5項目融資的途徑。

在推出後，EB-5簽證很快成爲搶手貨，從英國、加拿大等歐美國家，到中國、韓國、越南、日本等亞洲國家，申請者數量很多，以至於基本上每年的投資限額在5月份左右就用光了。地產商格林伯格曾經回憶，他曾在布宜諾斯艾利斯到胡志明市的航班上現學越南語，以討好當地投資者。

根據諮詢公司Savills Studley的報告，2011年美國共授予3463份EB-5簽證，其中2408份（佔69.5％）來自中國公民。到2014年，在總共10692個EB-5簽證中，有9128個（佔85.4％）來自中國公民。報告得出結論認爲，

“EB-5計劃申請人數增加源於中國大陸富商的興趣增加。隨着中國經濟的蓬勃發展，中國的百萬富翁家庭數量大大增加：2012年有150萬，到2013年有240萬，超過了日本的百萬富翁家庭數量。”

而在過去，EB-5計劃也誕生過不少經典項目。由EB-5投資資助的酒店項目包括希爾頓酒店、凱悅酒店、萬豪酒店和喜達屋。

2016年，福布斯將曼哈頓區的哈德遜場列爲EB-5投資“非常成功的典範項目”。但在近年來，隨着EB-5越來越頻繁地出現問題，批評的聲音也隨之而來。

網站信息顯示，一些美國律所甚至公開招募有過受害經歷的EB-5投資人，準備對項目相關方以及美國聯邦政府提起集體訴訟。

根據USCIS的數據，在2018年第三季度，僅有617人申請EB-5簽證，爲史上最低的季度數據。美國律所斯特恩評價說，EB-5計劃如不加緊改革，善待投資者，那麼以後很可能面臨無人申請的窘境。

（封面圖片來源於攝圖網）

每日經濟新聞

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