近日，央行杭州中心支行召開會議指出，堅決斬斷電信網絡新型違法犯罪和跨境賭博資金鍊，並嚴格對涉案銀行、支付機構一律倒查問責，相關機構一律追究內部相關機構和人員的責任。同時，對存在重大違規行爲的4家銀行予以通報批評。

5月13日下午，人民銀行杭州中心支行召開全省金融機構打擊治理電信網絡新型違法犯罪暨跨境賭博工作推進會。杭州中心支行黨委委員、副行長楊長巖出席會議並講話。浙江省公安廳刑偵總隊、治安總隊負責人應邀參加會議並通報有關情況。

會議指出，電信網絡新型違法犯罪和跨境賭博嚴重侵害人民羣衆利益，危害經濟金融安全、影響社會穩定，損害國家形象。人民銀行各級分支行、各銀行機構、支付機構要充分認識打擊治理電信網絡新型違法犯罪和跨境賭博的重要性和緊迫性，提高政治站位，切實增強打擊治理工作的緊迫感和責任感。

會議要求，要突出問題導向，全面壓實業務合法合規主體責任，堅決斬斷電信網絡新型違法犯罪和跨境賭博資金鍊。加強支付業務合規管理，建立健全覆蓋事前、事中、事後的支付風險防控體系。加強風險內控管理，建立業務質量和風險防控爲核心的考覈評價機制。嚴格違法違規責任追究，對涉案銀行、支付機構一律倒查問責，相關機構一律追究內部相關機構和人員的責任。

會議強調，要加強協調聯動，持續構建齊抓共管的工作局面。加強內部聯合，完善內部不同部門的管理職責，建立職責清晰、責任到崗、落實到人的協同管理體系；加強行業聯防，推進風險信息共享；加強部門聯治，強化與市場監管、電信、公安、司法等相關部門溝通協調，建立健全行業聯合治理工作機制；加強社會聯動，持續開展防詐禁賭宣傳教育，提升公衆防範意識。

另外，杭州中心支行通報了電信網絡新型違法犯罪涉案企業銀行賬戶倒查及問責情況，明確下一步工作要求。

對涉案銀行採取強化監管及嚴格問責措施。

一是對管理不善，存在重大違規行爲的4家銀行予以通報批評，並約見其行領導進行監管談話。

二是根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀髮〔2016〕261號）規定，暫停4家銀行網點3個月的新開立單位銀行賬戶業務，暫停18家銀行網點1個月的新開立單位銀行賬戶業務。

三是責令各涉案銀行省內最高管轄行內部嚴肅追究相關機構和人員責任。責令嚴肅追究開戶網點主要負責人、分管負責人、客戶經理以及負責開戶審覈、非櫃面業務管理、交易監測、對賬管理、實名制動態複覈等的相關機構和人員責任。責令四家銀行機構嚴肅追究管轄行相關管理部門和人員責任。

四是將涉案企業銀行賬戶情況納入對銀行機構“兩管理、兩綜合”評價內容，降低涉案銀行評價等級。

對下一步工作作了部署。

一是落實企業銀行賬戶合法合規主體責任，加強企業銀行賬戶全生命週期管理。二是加強收單業務管理，落實特約商戶准入、交易監測、終端管理等要求。三是大力推進先進技術在賬戶、商戶管理環節的應用。四是組織開展存量企業銀行賬戶、商戶風險排查。五是加大監管力度，從嚴問責。

打擊新型電詐，需要多方合力

支付圈獲悉，開辦對公賬戶的前提是擁有企業營業執照。公司和個體工商戶註冊成立後，均可領取營業執照並辦理對公賬戶。

據瞭解，市場監督管理部門對註冊申請主要進行形式審查，即申請人是否提供了齊備的法定材料，申請人的身份是否真實等。

企業銀行賬戶方面也有明確規定，人民銀行要加強對企業銀行賬戶開設、撤銷、變更異常情況監測分析，發現企業銀行賬戶交易異常的，要及時調查處理；各商業銀行在對企業和個體工商戶開設對公賬戶時，要審覈其真實身份，覈實其開戶意願等。

業內人士表示，在推進企業工商登記便利化、取消開設企業對公賬戶行政許可改革的同時，要完善事中、事後監管，防止“放而不管”現象。打擊企業多頭開戶、亂開賬戶、出租、出借、出售賬戶等行爲，更需要公安、銀行、市場監督管理等多部門合力。

除了依法追究相應法律責任外，還應加強信用懲戒，讓貪圖小便宜用個人身份去申領營業執照、辦理對公賬戶後轉賣牟利的人員寸步難行。