原標題：反腐動態|交通銀行攀枝花分行原行長因違規出具金融票證罪被判刑7年

來源：新華融媒看財經

記者李娜實習記者閆佳佳報道

3月23日，交通銀行深圳分行因併購貸款管理不到位；違規爲地方政府提供融資；借道固定資產支持融資貸款用於房地產開發等7宗違法違規行爲遭中國銀保監會深圳銀保監局罰款290萬元。

值得注意的是，今年以來，交通銀行因貸款管理以及內控不到位等違法違規行爲收到中國銀保監會6張罰單，合計罰款470萬元，5名相關責任人被處罰。

近期，中國裁判文書網公示的《趙宏、王泓、羅可違規出具金融票證罪、行賄罪、受賄罪一審刑事判決書》顯示，法院就交通銀行攀枝花分行（下稱“交行攀分行”）原行長趙宏、綜合管理部原主任王泓等人違規出具金融票證罪、行賄罪、受賄罪作出一審判決，判處趙宏、王泓有期徒刑7年；判處其他涉案人員有期徒刑3-6年不等。

從交通銀行多次收到中國銀保監會處罰，且該行攀枝花分行原行長、綜合管理部原主任等人因違法被判刑可見，該行內控管理不到位，導致問題頻發。

記者就以上問題向交通銀行發送採訪函，但截至出稿前仍未收到其相關回復。

原分行長違規開具保函

一個月前，該行攀枝花分行原行長趙宏以及綜合管理部原主任王泓等人犯違規出具金融票證罪被判刑。

2013年至2015年，攀枝花市鵬申工貿公司（下稱“鵬申公司”）和攀枝花市帛川工貿有限公司（下稱“帛川公司”）實際控制人羅可，通過重慶銀行成都分行工作人員閆瑞利在其分行貸款7千餘萬元。同年8月，羅可因公司經營出現問題，無法償還借款，閆瑞利向羅可建議找政府或國企擔保再貸款。

羅可找到交行攀分行綜合管理部原主任王泓商量，最後王泓以交行攀分行的名義無償爲其借款出具擔保，但事成後羅可需借給攀枝花市樂光工貿有限公司（下稱“樂光公司”）1300萬元，用於償還樂光公司在交行攀分行的不良貸款。

期間，王泓安排羅可刻制了一套交行攀分行的行政公章和行長趙宏的私章，用於出具保函使用。

2015年11月，重慶銀行成都分行與羅可控制的公司簽訂了借款合同，重慶銀行成都分行向其發放貸款1.12億元。

1.12億元貸款到賬後，羅可用於歸還廣瑞公司貸款2900萬元，借款給樂光公司1200萬元等。

2016年3月左右，閆瑞利準備辭職，要求羅可提前償還重慶銀行成都分行貸款，但羅可無法償還。閆瑞利經人介紹，得知只要銀行出具保函，某公司就可以借款，並將該消息告知羅可。羅可找到王泓，王泓又以交行攀分行名義爲羅可擔保，交行攀分行綜合管理部原綜合祕書楊濤明知是違規的保函仍在該保函上蓋了章。最後，羅可成功貸款2.5億元。

羅可用上述款項歸還了重慶銀行成都分行貸款及利息並通過一家公司給王泓290萬元、趙宏100萬元等。

此外，2017年5月，羅可給趙宏現金人民幣80萬元，趙宏用於買車，後趙宏得知羅可無法歸還2.5億元后將車退給羅可。案發後，閆瑞利親屬代其退賠贓款人民幣125萬元。

判決書顯示，在此期間，王泓、趙宏又違規以交行攀分行爲其他公司提供擔保。

2015年，交行攀分行爲攀枝花市興華房地產開發有限責任公司（下稱“興華公司”）向杭州九乘融資2.2億元出具了2.2億元《融資履約保函》。

四川省攀枝花市東區人民法院認爲，趙宏、王泓、楊濤身爲國家金融機構工作人員，違反金融機構規定；羅可等人夥同趙宏等人違規出具保函，並使用該違規的票據進行擔保借款的行爲已構成違規出具金融票證罪。

最終，趙宏、王泓分別被判處有期徒刑7年；羅可被判處有期徒刑6年；楊濤被判處有期徒刑3年。

內控管理不到位頻頻被罰

3月23日，交通銀行深圳分行因併購貸款管理不到位；違規爲地方政府提供融資；借道固定資產支持融資貸款用於房地產開發；支付管理不合規；向投資公司發放的貸款管理不到位；小微企業貸款房產評估費由客戶承擔；存貸掛鉤7宗違法違規行爲，遭深圳銀保監局罰款290萬元。

3月12日，該行韶關分行因流動資金貸款業務嚴重違反審慎經營規則，被韶關監管分局罰款20萬元，1名相關責任人被警告。

同日，該行義烏分行因貸款資金被挪用於置換股東土地出讓金支出違反審慎經營規則，被金華監管分局罰款25萬元。

1月29日，該行南通分行因員工行爲管控不力；貸款用途管控不到位，被南通監管分局罰款50萬元，1名相關責任人被罰款5萬元。

1月15日，該行私人銀行部因代理銷售業務管理嚴重違反審慎經營規則，被上海監管局罰款50萬元。

1月7日，該行淮安分行因個人貸款資金用途管理不到位，被淮安監管分局罰款35萬元，3名相關責任人被警告。

銀行貸款管理問題一直都是監管重災區，今年以來，該行多次因貸款管理問題被罰。值得注意的是，截至2020年9月末，該行不良雙升，撥備下降，資產質量面臨下行壓力。

交通銀行2020年三季度報告數據顯示，截至2020年9月末，該行發放貸款及墊款54142.71億元。客戶貸款餘額58166.96 億元，較年初增加5124.21 億元，增幅9.66%。其中，公司貸款餘額39078.81億元，較年初增加3583.71億元，增幅10.10%；個人貸款餘額19088.15億元，較年初增加1540.50億元，增幅8.78%。

該行不良貸款餘額爲970.14億元，較年初增加189.71 億元，增幅24.31%；不良貸款率1.67%，較年初上升0.20個百分點；撥備覆蓋率150.81%，較年初下降20.96個百分點。

聯合資信評估股份有限公司對交通銀行的評級報告指出，近年來，該行貸款損失準備計提力度不斷加大，對其盈利水平產生一定負面影響，撥備水平有待進一步提升。

截至2020年9月末，該行實現歸母淨利潤527.12億元，同比下降12.36%。信用減值損失的大幅增長導致其淨利潤出現下滑。去年前9個月，該行信用減值損失爲519.14億元，同比增長40.52%。

交通銀行始建於1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一。1987年4月1日，重新組建後的交通銀行正式對外營業，成爲中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，總行設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。