原標題：劍指虛擬幣炒作！央行約談多家金融機構！機構紛紛表態：發現就禁！

來源：國際金融報

記者：餘繼超

被央行約談後，工行、農行、建行、郵儲、興業銀行和支付寶紛紛表態：一經發現虛擬貨幣交易相關行爲，將立即採取暫停賬戶交易、終止客戶關係等措施。

打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行爲再持續！人民銀行官網6月21日發消息，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構爲虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，各銀行和支付機構必須切實履行客戶身份識別義務，不得爲相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

被約談的工行、農行、建行、郵儲、興業銀行和支付寶紛紛發佈聲明：禁止使用機構服務開展虛擬貨幣交易。

央行就虛擬幣炒作約談部分金融機構

爲深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行爲，保護人民羣衆財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構爲虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民羣衆財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》《關於防範代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得爲相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

人民銀行有關部門指出，各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

被約談機構紛紛表態：發現就禁！

被約談後，工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶於6月21日紛紛表態：一經發現相關行爲，將立即採取暫停賬戶交易、終止客戶關係等措施。

農業銀行表示，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶准入，並將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行爲，將立即採取暫停賬戶交易、終止客戶關係等措施，並及時報告有關部門。

支付寶在公告中表示，將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行爲，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶准入，並持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作；加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

建設銀行稱，將嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，堅決不爲虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務。

郵政銀行聲明：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續加強支付交易環節風險監測，一經發現上述有關行爲，我行有權採取暫停賬戶交易、註銷賬戶等控制措施，並將相關信息報告監管部門。

工商銀行重申：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續加強監測，一經發現，有權採取暫停相關賬戶交易、註銷賬戶等控制措施，並將相關信息報告有關部門。

興業銀行也在聲明中表示，禁止直接或間接爲客戶提供與虛擬貨幣相關的服務，將進一步加強業務管理，持續做好客戶身份識別與客戶風險分類工作，運用大數據等創新技術手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監測，強化對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。一旦發現相關交易的違法違規線索，將及時按照相關程序採取限制、暫停或終止相關賬戶的交易、服務等措施，並向有關部門報告。