來源：證券時報

證券時報記者 劉藝文

近日，人民銀行廣東省分行、廣東證監局等6家單位聯合發佈《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則（修訂稿徵求意見稿）》（下稱“《意見稿》”），向社會公開徵求意見。

《意見稿》擴大了試點機構的範圍，此前僅限銀行參與的“跨境理財通”業務，現在擴容至券商。

試點機構擴容

“近年來，隨着‘跨境理財通’業務運行發展，業務辦理流程上有了一定優化的空間，市場主體對擴大參與試點機構範圍、產品範圍和額度等有強烈的需求。”《意見稿》在起草說明中表示，本次參與機構範圍擴大了，增加證券公司參與試點，並明確其參與方式與相關業務安排。

《意見稿》明確，“本細則所稱金融機構包括銀行業金融機構和證券公司。”

“跨境理財通”業務試點是國家支持粵港澳大灣區建設的重要舉措，開闢了粵港澳大灣區居民個人跨境投資的新渠道。2021年9月，人民銀行會同內地及港澳金融監管部門在粵港澳大灣區正式啓動跨境理財通業務試點。當時，這一業務試點機構範圍只有銀行。

根據人民銀行廣東省分行信息，截至今年4月，“跨境理財通”內地已報備試點銀行有32家，既有國有大行，也有廣東地區的農商行。

券商躍躍欲試

據瞭解，展業的內地銷售證券公司（內地合作證券公司），須在至多1家已完成報備的“跨境理財通”業務試點內地銀行開立“北向通”投資專用賬戶（“南向通”匯款專用賬戶），通過該內地銀行爲港澳投資者（內地投資者）辦理資金跨境匯劃。

雖然還未正式展業，但一些券商很早就關注到了“跨境理財通”的業務機會。

“公司探索第二曲線新商業模式，積極推動個人養老金業務的持續營銷和推廣、研究跟進‘跨境理財通’業務的實施落地方案。”有頭部券商表示。

另一頭部券商也稱，“公司加強境內外業務垂直一體化發展的協作，積極跟進‘跨境理財通’擴容機遇，加快推進公司跨境業務的突破。”

一位不願具名的分析師表示，作爲增量業務，“跨境理財通”能給券商帶來一定的展業機遇，同時也是券商完善跨境綜合服務，爲客戶提供更好財富管理的有益探索。

個人投資者超6萬

“跨境理財通”試點兩年多以來，已取得了一定的成效。人民銀行廣東省分行信息顯示，截至2023年10月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”個人投資者達6.29萬人，包括港澳投資者4.46萬人，內地投資者1.83萬人，涉及相關資金跨境匯劃3.55萬筆，金額86.58億元。

截至2023年10月末，參與“跨境理財通”的個人投資者購買投資產品市值餘額爲25.78億元。其中，北向通項下，港澳個人投資者持有境內投資產品市值餘額爲2.27億元，包含理財產品1.52億元、基金產品0.75億元；南向通項下，內地個人投資者持有港澳投資產品市值餘額爲23.51億元，包含投資基金0.28億元、債券0.06億元、存款23.17億元。

目前，在銀行機構中，中國銀行的跨境理財通業務佔據一定的優勢。中國銀行2023年半年報顯示，該公司聚焦重點地區，通過“開戶易”、“跨境理財通”等產品繼續做好大灣區客戶開戶及跨境財富管理服務。截至6月末，“開戶易”賬戶累計開戶29.55萬戶，“跨境理財通”、“北向通”和“南向通”合計簽約客戶數4.02萬戶，繼續保持市場份額領先。