近日

柳州市柳北區人民法院

審結一起非法吸收公衆存款案

龔某、韋某、蘇某、熊某等4名被告人

先後利用龔某成立或參股的5家公司

以提供養生養老服務、

發展會員、購買消費期權等爲由

非法吸收203名老年人 錢款

共計2513萬 元

老人們的養老費

差點被騙得血本無歸 ……

讓我們一起來看看案件的 前因後果 吧

6月24日，柳北法院通過遠程庭審集中宣判兩起（同一犯罪事實）以投資養老項目獲得高額回報爲噱頭的涉養老詐騙案件，共計203名老人報案，涉案金額高達2513萬元。

涉案公司實際控制人龔某犯集資詐騙罪被判處有期徒刑十三年六個月，並處罰金人民幣五十萬元；龔某妻子韋某、公司業務總監蘇某、熊某犯非法吸收公衆存款罪，分別被判處有期徒刑四年六個月、三年十個月、三年六個月，並分別處罰金人民幣十五萬元、八萬元和七萬元。

法院責令上述被告人退賠報案參與人經濟損失。該案系全國開展打擊整治養老詐騙專項行動以來，柳北法院受理並宣判的首批涉養老詐騙犯罪案件。

柳北法院經審理查明

2014年10月至2020年3月，被告人龔某先後利用其成立或參股的

桂林頤和老年公寓投資管理有限公司

桂林心之樂健康管理有限公司

桂林心之樂健康管理有限公司柳州分公司

深圳魚州網絡科技有限公司

深圳魚州網絡科技有限公司柳州分公司等公司的名義

在未經金融主管部門依法批准、未取得《金融許可證》的情況下，以提供養生養老服務、發展會員、購買消費期權等爲由，以定期支付年利率8%-18%不等的現金高額消費券、返還租金補貼、消費卡補貼等名目返利，承諾到期還本爲誘餌，通過聘請業務人員在老年羣體流動密集處發放宣傳單、組織推介會、組織旅遊參觀等方式，誘導不特定老年人以支付養老公寓預訂金、購買消費期權等形式向上述公司進行投資。

歸集的資金絕大部分被用於支付返利及償還本金、業務部門活動開支及相關人員提成，以及歸還個人借款、資金週轉等，僅有極少部分資金實際用於投資養老項目，且投資的養老項目未實際建成。絕大部分資金龔某不能說明實際用途；被告人韋某從2018年起，在明知龔某從事非法集資活動的情況下仍爲其轉款提供幫助；被告人熊某、蘇某在2014年和2018年期間先後被任爲公司總監，主管銷售業務部門並參與非法吸收公衆存款活動。

經覈算，龔某等人以上述方式吸納203名報案參與人資金共計2513萬元，以各種名目返還參與人資金共計204.9871萬元。

庭審中，被告人龔某、韋某否認其被指控的犯罪事實，被告人蘇某、熊某對其犯罪事實基本予以認可，但認爲自己並非主犯。

柳北法院經審理認爲

被告人龔某以非法佔有爲目的，在未取得相關資質的情況下，隱瞞個人真實財產狀況、公司經營狀況，以提供“養老服務”爲由使用詐騙方法非法集資，其行爲構成集資詐騙罪；

被告人韋某明知龔某開展非法集資活動，仍爲其提供資金流轉等幫助，其行爲構成非法吸收公衆存款罪；

被告人蘇某、熊某先後擔任總監主管銷售業務部門，在未取得相關資質的情況下，以提供“養老服務”爲由，通過分發傳單、召開推介會等方式，向不特定老年人吸收存款，其行爲構成非法吸收公衆存款罪。

綜合各被告人在犯罪中所起的作用、認罪悔罪等情形，柳北法院作出上述判決，被告人龔某、韋某當庭提出上訴。

一起擦亮眼睛

避免上當受騙

小編給大家整理了

老年人防騙指南

一起收藏牢記！

一、保健品型騙局

騙子以抽獎、免費旅遊等噱頭吸引老年人，以虛假體檢報告等方式，謊稱老年人患有疾病，虛構或誇大產品功效、銷售非法、質量不合格產品。

真相： 犯罪分子經常虛構事實、隱瞞真相，詐騙老年人不斷地投入大量資金，而非真的向老年人出售保健品。他們推銷的所謂“老年理療品”“保健品”基本“毫無醫療價值”。

二、投資類騙局

1、“投資養老”騙局揭祕

騙子會通過組織旅遊、參觀、講座、贈送禮品等手段博取老人的信任。再告訴老人他們有個“養老服務”的項目，投資一定金額後，不僅可以享受利息，還能獲得北上廣、蘇杭蓉等地的房屋居住權。投資越多，福利越好。

真相： 所謂的“養老服務”項目只是個虛無縹緲的東西，騙子只會給予老年人口頭承諾或是簽訂空頭合同，利用話術和PS圖片進一步誘導老年人，掏空他們的錢包。

2、“以房養老”騙局揭祕

騙子會以“房本在家無用”等類似話語爲藉口，誘導老年人將房產抵押給公司，每月還可以獲得高額利潤，同時也不耽誤老年人自住或租住。

真相： 騙子會將老年人房產直接以高息抵押給職業放貸人，並將房屋處置權交由其處置。後續，當入局老人數量變少時，騙子就會卷錢跑路，留下老人面對貸款公司和職業放貸人的債務催收，乃至被逼賣房還債。

3、“投資返利”騙局揭祕

騙子以投資返利或消費返利的方式誘導老年人投資消費，現場發放糧油米麪，更有甚者還會承諾免費旅遊等額外福利。

真相： 這種騙局完美利用了老年人的“佔小便宜”心理，從本質上看，還是騙子利用言語獲得老年人信任後的“空手套白狼”。

三、免費贈送騙局

騙子以銷售保健藥品爲幌子，租場地專門針對老年人授課，實施詐騙。他們通過免費贈送雞蛋、水果還有小家電，每天都有數名的老人被吸引前去聽課。當老人們被成功洗腦後，騙子又欺騙他們去買毫無用處的產品，每隔幾天賣一次產品，但隔天都會如數返現，以此一步步引老年人上鉤。隨着騙子銷售產品的價格逐步增加，老人們再也收不到購買產品的返現了。

真相： 天上不會掉餡餅，掉下來的只能是陷阱，這種免費贈送的騙局就是抓住了貪便宜與從衆的部分老年人心理。

四、低價旅遊騙局

隨着經濟的發展，老年人對於外出遊玩的熱情不斷高漲，各大熱門旅遊景點經常能看到老年旅行團的身影。但也有不少黑心旅行社爲老年旅遊人悄悄“設套”。

真相： 旅行社以如“800元雲南五天四夜遊”等低價遊、免費遊的噱頭吸引老年人蔘團旅遊。隨後在旅遊過程中安排各種購物環節，將商品以高於市場價多倍的價格賣給老人們。除此之外，還有部分旅行社降低住宿、飲食標準，或將各種需要付費的景點排除在低價團費之外。

五、社保類騙局

謊稱代辦社保的騙局

真相：不法分子謊稱能以特殊條件幫助辦理社保，在收到受害人鉅額錢款後攜款跑路。

發放社保補貼或辦理“優惠”參保繳費的騙局

真相：不法分子冒充社保工作人員電話聯繫受害人以要發放社保補貼或者辦理社保“優惠”轉檔需要提供身份證號、社保卡號及密碼等個人信息或者繳納一定的手續費的方式實施詐騙。

謊稱社保卡出現異常的騙局

真相：詐稱受害人社保卡故障或者在異地被刷卡，聲稱社保局已鎖卡，要求受害者提供身份證號、社保卡號及密碼等信息；或者聲稱爲防再次被盜須辦理轉款手續誘使受害人將錢轉到指定賬戶。

謊稱個人信息被盜用辦理了異地社保，社保卡涉嫌犯罪的騙局

真相：此類詐騙往往與冒充公檢法相結合。不法分子冒充社保工作人員稱受害人社保卡牽涉違法犯罪案件，需要受害人配合異地公安機關調查，之後聲稱幫轉接公安機關或者讓受害人撥打指定的“異地公安機關電話”，通過電話誘使受害人配合調查，將錢款轉到所謂的“安全賬戶”。

警方提示

●不要貪圖便宜： 面對形形色色的騙術，一定要保持清醒的頭腦，不貪圖小利，不輕信他人，牢記世上“沒有免費的午餐”。要打消“用小錢賺大錢”“喫小虧賺大便宜”“不勞而獲”的念頭，要看好自己的錢袋子，凡是有人讓您出錢，一定要多一個心眼，不能輕易將自己的錢拿出來。

●提高法治意識： 老年人平時要多關注新聞媒體、社區宣傳欄、標語等，瞭解當前多發的各類詐騙手段，提高警惕，加強對詐騙伎倆的識別能力。

●端正保健理念： 要從正規的渠道獲取科學的保健常識，到正規的醫療機構就醫，不輕信所謂的特效藥、神藥、進口藥，以防陷入“藥託”的騙局。

●樹立安全思維： 注意妥善保管自己的個人信息，如本人證件號碼、各種與身份信息或銀行卡綁定的賬號、密碼等，不向他人透露，並儘量避免通過公共網絡環境使用金融服務。

●警惕上門推銷： 由於老年人獨自在家時間居多，日常應多與鄰居打交道，遇到可疑、陌生的人經常觀望、敲門等情況，必要時撥打110報警。對上門維修、送貨、送禮物等身份不能確定的人員，儘量等子女回家後再接待。

●保持警戒心理： 有些騙子常常主動與老年人打招呼，套近乎，同時表現得很熱情，此時有的老年人就容易放鬆警惕。在此特別提醒老年朋友，千萬不要和“陌生人”過於接近，以免上當受騙。另外，獨自外出時不帶貴重物品和首飾。

●提高反詐意識： 無論是親朋好友還是公檢法，提到錢（轉款），第一時間是要覈實其身份，無法覈實立即撥打110或96110進行求助；在此特別提醒公安民警不會通過電話、網絡辦案，凡是通過電話、網絡聯繫，要求配合辦案的都是騙子。

來源：柳北法苑

責任編輯：吳劍 SF031